Steigern Sie die Rendite Ihrer Investition, auch ohne das Risiko zu erhöhen

Sobald Sie sich entschieden haben, „wo“ Sie Ihr Geld anlegen, ist es auch wichtig, darüber nachzudenken, „wie“ Sie es anlegen. Es gibt mehrere Instrumente, die Sie verwenden könnten, um Ihre Renditen mit oder ohne Erhöhung des Engagements und Risikos zu maximieren. Wir werden uns in diesem Artikel mit Derivaten befassen, um Ihre Rendite zu steigern.

Wenn Sie Ihr Geld investieren möchten, können Sie in einen Vermögenswert selbst investieren oder in ein Derivat dieses Vermögenswerts investieren. Sie könnten zum Beispiel entweder ein Haus als Finanzinvestition kaufen oder Sie könnten einen Fonds oder ein Finanzinstrument kaufen, das die Hauspreise verfolgt. In beiden Fällen setzen Sie auf steigende Hauspreise, aber im Falle eines Derivats besitzen Sie kein Haus. Ihre Rechte und Pflichten unterscheiden sich bei diesen beiden Optionen, und diese Unterscheidung ist wichtig.

Der Inhalt dieser Seite könnte für einige überwältigend sein, aber sobald Sie die Grundprinzipien beherrschen, können Sie Ihre eigenen Strategien entwickeln und davon profitieren. Wenn Sie jedoch immer noch Probleme haben, schreiben Sie uns bitte eine Nachricht oder posten Sie unten einen Kommentar, der angibt, in welchen Bereichen Sie mehr oder bessere Erklärungen wünschen.

Derivate könnten Ihnen helfen, höhere Renditen zu erzielen oder Ihr Portfolio im Falle von Unsicherheiten sogar abzusichern. Der Schlüssel hier ist jedoch, DISZIPLINIERT zu sein. Mehrere Personen hebeln sich auf ein Niveau aus, das sie sich nicht leisten können, und eine Preisbewegung in die entgegengesetzte Richtung könnte sogar ihr Nettovermögen auslöschen! Vorsichtig auftreten!

Wir glauben, dass Aktienmärkte und Finanzinstrumente bessere Chancen bieten als ein Casino, und mit guter Recherche könnten Sie hohe Renditen erzielen, aber genau wie in einem Casino sollten Sie nur Geld einsetzen, dessen Verlust Sie sich leisten können.
 

Wir werden uns nun einige Anlagestrategien ansehen und untersuchen, wie sich Änderungen bei den verwendeten Finanzinstrumenten, der Portfolioallokation und dem Risikoniveau auf Ihre Rendite auswirken können. Für all diese Strategien gehen wir von Folgendem aus:

Sie möchten $1.000 in 2 Vermögenswerte investieren:

– Anlage A zB eine Aktie mit hohem Risiko und einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 10%

– Vermögenswert B zB eine Bankeinlage oder ein Einkommensfonds mit geringem Risiko und einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 2%

Die einfachste Art zu investieren, wie Sie in der folgenden Tabelle sehen können, besteht darin, $500 in eine Aktie und $500 in eine Bankeinlage zu investieren, und Ihre jährliche Rendite würde $60 betragen, was einer Rendite von 6% entspricht. So investieren die meisten Menschen.

Da wir unser Risiko nicht erhöhen möchten, sollten wir unser Engagement in riskanter Anlage A auf $500 beschränken, aber anstatt ganze $500 zu investieren, investieren wir nur $50 mit einem 10-fachen Hebel. Jetzt haben wir $950 ($1.000 – $50), um in Anlage B mit geringem Risiko zu investieren. Ihre Gesamtinvestition bleibt bei $1.000 gleich, aber Ihr Gesamtengagement steigt von $1.000 auf $1.450 und Ihre Rendite steigt auf 6,91 TP4T im Vergleich zu 61 TP4T in Strategie 1. Ein Anstieg um 0,91 TP4T mag für manche gering erscheinen, aber über einen längeren Zeitraum könnte er einen Urlaub, ein Auto oder ein Haus finanzieren.

Sie könnten Ihre Anlage in Anlage B mit geringem Risiko auch nutzen, indem Sie sich beispielsweise für einen Einkommensfonds-ETF entscheiden. Durch 10-maliges Hebeln erhöht sich Ihr Gesamtengagement auf $10.000 und Ihre Rendite auf 24%, während Ihre Investition immer noch $1.000 beträgt.

Ein Exchange Traded Fund (ETF) ist ein Investmentfonds, der ähnlich wie Aktien an der Börse gehandelt wird. Ein ETF hält Vermögenswerte wie Aktien, Rohstoffe oder Anleihen und handelt im Laufe des Handelstages nahe seinem Nettoinventarwert. In unserem Beispiel ist ein Einkommens-ETF ein Derivat eines Einkommens-Investmentfonds mit einem niedrigen Risiko-Rendite-Profil.

Dies ist eine sehr risikoreiche Strategie und sollte nur verwendet werden, wenn Sie verstehen, wie diese Hebelprodukte funktionieren, mit dem Risikoniveau vertraut sind und mit angemessenen Stop-Losses investieren können. Indem Sie das Engagement in riskantem Vermögenswert A erhöhen, könnten Sie Ihre Rendite auf 60% erhöhen. Denken Sie daran, dass Sie jetzt ein Engagement von $5.000 im riskanten Vermögenswert A haben und jede nachteilige Entwicklung der Aktie Ihre Finanzen erheblich beeinträchtigen könnte.

Sie könnten auch höhere Renditen erzielen als in Strategie 4, aber das würde auch das Risikoniveau erhöhen. Erinnern Sie sich jedes Mal an dieses Zitat, wenn Sie handeln:

„Der Markt kann länger irrational bleiben, als Sie zahlungsfähig bleiben können“

Während wir uns in diesem Artikel nur auf monetäre Renditen konzentriert haben, gibt es mehrere andere Faktoren, die bei der Entscheidung für die richtige Strategie für Sie berücksichtigt werden müssen.

– Besteuerung Ihrer Anlagen – dies kann von Land zu Land und von Person zu Person unterschiedlich sein. Spread Betting ist im Vereinigten Königreich unter bestimmten Bedingungen steuerfrei, kann aber in bestimmten Ländern mit höheren als den normalen Steuersätzen belastet werden.

– Verfügbarkeit von Zeit – Möglicherweise müssen Sie dem Handel mit Hebelprodukten mehr Zeit widmen als dem direkten Kauf eines Vermögenswerts.

– Transaktionskosten – Stellen Sie sicher, dass Sie die Gebühren Ihres Brokers für Transaktionen verstehen, da diese für verschiedene Instrumente erheblich variieren können.

– Handels- oder Anlagezeithorizont – Sie sollten bedenken, dass Hebelprodukte in der Regel ein Ablaufdatum haben und Sie Ihre Position möglicherweise „rollen“ müssen, um weiterhin ein Engagement in dem Wertpapier zu haben.

Wir planen, jede Woche weitere Artikel über das Trading und Investieren zu veröffentlichen und Ihnen auch Tools wie Rechner zur Verfügung zu stellen, die Ihnen den Einstieg in das Investieren in Hebelprodukte erleichtern.

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