2022 macht 2020 einen Strich durch die Rechnung: Russland ist in die Ukraine einmarschiert, und das Übergreifen richtet verheerende Schäden an den Märkten und in der Geopolitik an; Die Null-Covid-Politik in China zerstört weiterhin die globale Lieferkette; die Inflation setzt die Zentralbanken unter Druck, die Zinsen schnell anzuheben, was zu Schwankungen bei normalerweise ruhigen Devisenpaaren führt; und Krypto-Märkte – nun, Krypto ist Krypto, aber trotzdem fiel Bitcoin unter $20k, weit entfernt von seinem Allzeithoch von fast $70k.
Trotz alledem hat das kleine Fintech CityFALCON – das sind wir – 1,65 Mio. £ (~$2m, ~1,9 Mio. €) von einem Kunden, einem Fintech-Fonds, einer privaten Investmentgesellschaft und über 1000 unabhängigen Kleinanlegern gesammelt, um Verbesserungen zu erzielen Produkte schneller und breiter zu vermarkten.
Siehe Mainstream-Berichterstattung über die Spendenaktion auf Yahoo Finanzen.
CityFALCON Malta Team bei der Arbeit
Ein weiteres Fintech, das leicht Geld sammelt?
Was Sie fast täglich in der Startup-Presse lesen, ist, wie Unternehmen mit Leichtigkeit 2-20-200 Millionen aufbringen. Unwahr! Oder zumindest stark durch Survivorship Bias verzerrt. Fundraising war schon immer schwierig und jetzt, unter diesen wirtschaftlichen Bedingungen, wird es noch schlimmer.
Als wir mit dieser Runde begannen, hatten wir weniger als 100.000 £ an Verpflichtungen, und es war eine stressige Zeit für uns. Russland marschierte in die Ukraine ein und es kam zu Marktturbulenzen. Die Währungen fielen gegenüber dem USD steil und die Risikobereitschaft versiegte. Wie würden wir die Gehälter für ein 40-köpfiges Team bezahlen und dann haben wir Daten- und Cloud-Ausgaben?
Seedrs und Equity Crowdfunding haben das Spiel verändert
Abgesehen davon, dass Seedrs Investitionen ab 10 £ annehmen kann, fungiert Seedrs auch als Verwaltungsplattform, um alle Investitionsinteressen an einem Ort zu sammeln. Wenn potenzielle Investoren Fortschritte in der Kampagne sehen, investieren sie eher. Das hat bei uns funktioniert.
Die Gewinnung großer Kunden wie eToro und andere und ein deutlicher Anstieg der jährlich wiederkehrenden Einnahmen haben uns ein starkes Interesse an der Kampagne von Angel-Investoren eingebracht.
Wir haben die Kampagne zunächst unseren bestehenden Aktionären und ausgewählten potenziellen Investoren vorgestellt, mit denen wir die Runde bereits besprochen hatten. Vor dieser Runde hatten wir mehr als 2000 bestehende Investoren bei Seedrs und wir haben sie jeden Monat über die Fortschritte des Unternehmens auf dem Laufenden gehalten. Einige von ihnen investierten und einige von ihnen unterzeichneten viel größere Schecks als erwartet. Dazu gehörten auch Serienunternehmer, von denen einer sein letztes Unternehmen für 500 Millionen Pfund verkauft hatte. Die erste Phase der Kampagne brachte uns auf rund 250.000 £.
Letztes Jahr waren wir Teil eines Fintech-Accelerator-Programms von The Holt Xchange, einer globalen Frühphasen-VC-Firma und -Plattform in Kanada, und sie schlossen sich der Runde ebenfalls in dieser frühen Phase an.
Als Seedrs unsere Kampagne an ihre Benutzerbasis vermarktete, sahen wir einen langsamen und stetigen Anstieg der Kampagne. Wir sahen Anleger, die sich anfangs unsicher entschieden, einen Sprung zu wagen, als sie sahen, dass die Kampagne gut vorankam und unsere Landebahn zunahm.
Institutionelle Anleger bewegten sich viel schneller als erwartet
Unser ursprünglicher Plan war es, so viel Geld wie möglich durch Equity-Crowdfunding auf Seedrs zu sammeln und dann Geld von den Institutionen zu sammeln.
eToro, das Social-Investment-Netzwerk mit über 27 Millionen registrierten Benutzern weltweit, war von dem zusätzlichen Engagement auf ihrer Plattform beeindruckt und nahm eine kleine Position im Unternehmen ein. eToro stattet seinen News-Tab mit CityFALCON-Inhalten aus und bietet einen qualitativ hochwertigen kontextbezogenen Newsfeed, um Investitionsentscheidungen zu informieren und das Engagement zu steigern. Da wir mehrere Monate mit eToro gesprochen und mit ihm zusammengearbeitet hatten, verlief der Due-Diligence-Prozess sehr schnell, und wir konnten uns ohne lange Diskussionen auf den Wert und die Bedingungen der Investition einigen.
Nach eToro und Holt hat sich der letzte institutionelle Investor, eine private Investmentgesellschaft, Terance Butler Holdings (TBH), an uns gewandt, um der Runde beizutreten. Sie scheinen unsere Fortschritte seit einiger Zeit zu verfolgen und sahen dies als den richtigen Zeitpunkt, um in uns zu investieren, um das Geschäft zu skalieren.
Check-Größen begannen größer zu werden
Als wir wichtige Meilensteine überschritten – 500.000 £, 1 Mio. £, 1,5 Mio. £ – sahen wir, wie Investoren, die bereits in die Runde investiert hatten, ihre Einsätze erhöhten, und die Ankündigung von eToro und der Last-Minute-Deal mit TBH brachten mehr Glaubwürdigkeit und führten zu massiver Überfinanzierung des 200.000-Pfund-Ziels.
Kirsty Grant, Chief Investment Officer von Seedrs, sagte zum Erfolg der Aufstockung: „Die Aufstockung von CityFALCON hat ihre ursprünglichen Erwartungen bei weitem übertroffen und zeigt, dass die Anleger selbst inmitten des aktuellen Wirtschaftsklimas nach Möglichkeiten suchen. Wir freuen uns, sie auf ihrem Weg unterstützen zu können.“
Transparenz
Eine letzte Anmerkung: Im Laufe der Jahre haben wir ein schlankes Cash-Management praktiziert und transparent über Ereignisse berichtet, die sich auf das Unternehmen ausgewirkt haben. Dies hat uns zweifellos einen guten Ruf in der Welt des Aktien-Crowdfunding eingebracht, wo Anleger leichter betrogen werden können. Diese Transparenz hat uns geholfen, das Vertrauen der Anleger zu gewinnen, und hat auch die Runde angekurbelt. Vielen Dank an alle unsere Rückkehrer-Investoren, die ihre Portfolios in dieser Runde aufgestockt haben!
FUTURE FONDS KONVERTIERT
Die letzte Finanzierungsrunde im Jahr 2020 war eine Wandelanleihenrunde. Die letzte Eigenkapitalrunde, die 1,65 Mio. £ einbrachte, war ein qualifiziertes Finanzierungsereignis, das die Umwandlung dieser Schulden auslöste. Dies zog die Ausgabe weiterer Aktien nach sich, richtete aber unsere Kapitalstruktur neu aus, um wieder fast keine Schulden zu tragen.
Wir danken dem Future Fund und dem Seedrs-Team für diese Unterstützung und Unterstützung während des gesamten Prozesses, und wir sind unserem Hauptinvestor in dieser Runde dankbar, dass er selbst in einer sehr beängstigenden Zeit (Ende 2020 war erst wenige Monate nach Beginn der Pandemie) an uns geglaubt hat , noch bevor Impfstoffe fertig waren).
WIE WIR DAS GELD AUSGEBEN WOLLEN
Wir betrachten das Geld der Anleger als kostbar und praktizieren ein schlankes Cash-Management. Investorengelder werden in dieser Reihenfolge für Mitarbeiter, Technologie und Daten, Produkte und Marketing bereitgestellt.
Personen
Wir haben ein Team von über 40 Mitarbeitern aufgebaut und viele sind seit über 5 Jahren im Unternehmen. In einer Branche, in der Menschen ständig zu besseren Konditionen abgeworben werden, ist dies eine Loyalitätsleistung. Wir haben unsere treuen Mitarbeiter belohnt und werden das Team in den kommenden Monaten vergrößern. Der Inflationsdruck in allen Bereichen der Wirtschaft hat unsere Prognosen nach oben gedrückt, aber wir sind zuversichtlich, die Kosten einzudämmen, ohne die Qualität zu opfern.
Technologie und Daten
Verarbeitung und Lagerung machen nach unserem Team unseren größten Kostenfaktor aus. Während wir ständig nach Möglichkeiten suchen, unsere Technologienutzung effizienter zu gestalten, gibt es eine Grenze dafür, wie wenig wir ausgeben können, und es gibt immer einen Kompromiss mit der Leistung. Um die Leistung zu verbessern und es uns zu ermöglichen, mehr Kunden zu bedienen und gleichzeitig starke SLAs beizubehalten, werden wir einen Teil der Mittel für Infrastruktur- und Verarbeitungskosten ausgeben.
Ein weiterer großer Kostenfaktor sind Daten, insbesondere im Zusammenhang mit der Lizenzierung von Premium-Inhalten, die wir den Benutzern ohne zusätzliche Kosten gegenüber unserem Gold-Abonnement anzeigen. Aktuell haben wir ausgewählte Inhalte aus 1000 Veröffentlichungen, und wenn wir mit dem Marketing beginnen, werden wir weitere Partnerschaften für größere Publikationen prüfen, um die Attraktivität zu erhöhen.
Wenn Sie bereits Gold-Benutzer sind, Schauen Sie sich unseren Premium-Bereich an jetzt.
Marketing und Vertrieb
Alle Leads und Verkäufe waren Inbound, angetrieben durch unser starkes SEO-Ranking. Wir glauben, dass unser Produkt jetzt reif genug für ein aggressiveres Marketing ist, und deshalb werden wir dieses Jahr mit dem digitalen Marketing und der digitalen Werbung beginnen. Ein Teil der Mittel aus dieser Runde wird für diesen Zweck verwendet.
Der Großteil unserer Einnahmen stammt bisher von Unternehmenskunden, und wir werden solche Kunden weiterhin betreuen. Wir halten weiterhin an unserer Mission fest, den Zugang zu Finanzinhalten zu demokratisieren, und erwarten daher, dass ein Großteil unserer Einnahmen in Zukunft direkt von B2C bezogen wird. Das Marketing wird dies näher an die Verwirklichung bringen.
Zusammenfassend
Trotz des Krieges in der Ukraine, der Inflationsreaktionen und eines allgemeinen Rückzugs aus riskanten Vermögenswerten gelang es uns, 1,65 Mio. £ von einer heterogenen Gruppe von Investoren zu beschaffen, indem wir einen wichtigen Kunden zu einem guten Zeitpunkt an Bord nahmen. Es war jedoch nicht alles Strategie und Ausführung, da Glück und Timing eine Rolle für den Erfolg spielten. Unsere Erfolgsbilanz in Bezug auf Transparenz und schlankes Cash-Management hat wahrscheinlich auch dazu beigetragen, bestehende Investoren zurückzugewinnen und einen guten Ruf zu unterstützen, der neuen Investoren gefiel.
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