Aumente el retorno de su inversión incluso sin aumentar el riesgo

Una vez que haya decidido 'dónde' invertir sus fondos, también es importante pensar en 'cómo' invertirlos. Hay varios instrumentos que puede utilizar para maximizar sus rendimientos con o sin aumentar la exposición y el riesgo. En este artículo analizaremos los derivados para aumentar sus rendimientos.

Cuando esté buscando invertir sus fondos, podría invertir en un activo en sí o podría considerar invertir en un derivado de ese activo. Por ejemplo, puede comprar una casa como inversión financiera o puede comprar un fondo o un instrumento financiero que rastrea los precios de la vivienda. En ambos casos, usted está apostando a que los precios de la vivienda suban, pero en el caso de un derivado, en realidad no es propietario de una casa. Sus derechos y obligaciones difieren según estas dos opciones, y es importante recordar esta distinción.

El contenido de esta página puede resultar abrumador para algunos, pero una vez que domine los principios básicos, podrá crear y beneficiarse de sus propias estrategias. Sin embargo, si aún tiene dificultades, envíenos una nota o publique un comentario a continuación indicando en qué áreas le gustaría obtener más o mejor explicación.

Los derivados podrían ayudarlo a generar retornos más altos, o incluso cubrir su cartera en caso de incertidumbre. Sin embargo, la clave aquí es ser DISCIPLINADO. Varias personas se apalancan a un nivel de exposición que no pueden pagar, ¡y un movimiento de precios en la dirección opuesta podría incluso acabar con su patrimonio neto! ¡Ve con cuidado!

Creemos que los mercados de valores y los instrumentos financieros ofrecen mejores probabilidades que un casino, y con una buena investigación, podría generar altos rendimientos, pero al igual que en un casino, solo debe apostar dinero que pueda permitirse perder.
 

Ahora veremos algunas estrategias de inversión y cómo los cambios en los instrumentos financieros utilizados, la asignación de la cartera y el nivel de riesgo podrían afectar su rendimiento. Para todas estas estrategias, asumimos lo siguiente:

Le gustaría invertir $1,000 en 2 activos:

- Activo A, por ejemplo, una acción con alto riesgo y un rendimiento anual medio de 10%

- Activo B, por ejemplo, un depósito bancario o un fondo de ingresos con bajo riesgo y un rendimiento anual medio de 2%

La forma más fácil y sencilla de invertir, como puede ver en el cuadro a continuación, es invertir $500 en una acción y $500 en un depósito bancario, y su rendimiento anual sería $60, que es un rendimiento de 6%. Así es como la mayoría de la gente invierte.

Dado que no nos gustaría aumentar nuestro riesgo, deberíamos restringir nuestra exposición en el activo de riesgo A a $500, pero en lugar de invertir $500 completo, invertimos solo $50 con un apalancamiento de 10 veces. Ahora tenemos $950 ($1,000 - $50) para invertir en el Activo B de bajo riesgo. Su inversión general sigue siendo la misma en $1,000, pero su exposición general aumenta a $1,450 desde $1,000 antes, y su retorno aumenta. a 6,9% en comparación con 6% en la estrategia 1. Un aumento de 0,9% puede parecer pequeño para algunos, pero durante un período de tiempo, podría financiar unas vacaciones, un coche o una casa.

También puede aprovechar su inversión en el activo B de bajo riesgo eligiendo, por ejemplo, un ETF de fondo de ingresos. Al aprovecharlo 10 veces, su exposición general aumenta a $10,000 y su retorno a 24%, mientras que su inversión sigue siendo $1,000.

Un fondo cotizado en bolsa (ETF) es un fondo de inversión que cotiza en bolsas de valores, al igual que las acciones. Un ETF mantiene activos como acciones, materias primas o bonos, y cotiza cerca de su valor liquidativo en el transcurso del día de negociación. En nuestro ejemplo, un ETF de ingresos es un derivado de un fondo mutuo de ingresos que tiene un perfil de rendimiento de bajo riesgo.

Esta es una estrategia de muy alto riesgo y solo debe usarse una vez que comprenda cómo funcionan estos productos apalancados, se sienta cómodo con el nivel de riesgo y pueda invertir con los límites de pérdidas adecuados. Al aumentar la exposición al activo de riesgo A, podría aumentar su rendimiento a 60%. Recuerde que ahora tiene una exposición de $5,000 en el activo de riesgo A, y cualquier movimiento adverso en las acciones podría afectar significativamente sus finanzas.

También podría generar rendimientos más altos que en la Estrategia 4, pero eso también aumentaría el nivel de riesgo. Siga recordándose esta cita cada vez que opere:

"El mercado puede permanecer irracional más tiempo del que tú puedes permanecer solvente"

Si bien en este artículo nos hemos centrado solo en los rendimientos monetarios, hay varios otros factores que deben tenerse en cuenta para decidir la estrategia adecuada para usted.

- Impuestos sobre sus inversiones: esto puede variar de un país a otro y de un individuo a otro. Las apuestas con margen están libres de impuestos en el Reino Unido y están sujetas a ciertas condiciones, pero se pueden cobrar a tasas impositivas más altas que las normales en ciertos países.

- Disponibilidad de tiempo: es posible que deba dedicar más tiempo al negociar con productos apalancados en comparación con solo comprar un activo directamente.

- Costos de transacción: asegúrese de comprender cómo cobra su corredor por las transacciones, ya que pueden variar significativamente para diferentes instrumentos.

- Horizonte de tiempo de negociación o inversión: debe tener en cuenta que los productos apalancados suelen tener una fecha de vencimiento y es posible que deba "renovar" su posición para seguir estando expuesto al valor.

Planeamos publicar más artículos sobre comercio e inversión cada semana y también brindarle herramientas que incluyen calculadoras para ayudarlo a comenzar a invertir en productos apalancados.

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