He invertido en varias empresas en Seedrs y Crowdcube, y hay un par de desafíos importantes a los que me he enfrentado:
- No tengo suficientes herramientas y datos para realizar mi investigación y diligencia debida antes de invertir en una empresa.
- Después de invertir, estoy a merced de los fundadores para proporcionar actualizaciones periódicas sobre el negocio.
Nosotros, en CityFALCON, estamos trabajando para resolver estos dos problemas, y comenzamos proporcionando todas las noticias, tweets, investigaciones, compañías y presentaciones legales de Companies House, Gazette, SEC y otras agencias, y datos alternativos que comienzan con Trustpilot Ratings. . Además, hemos identificado sectores, industrias, subindustrias y categorías a las que pertenecen estas empresas, lo que le permitirá conocer más sobre el panorama competitivo. Además de todo esto, tiene todas las demás características, como la gestión de listas de seguimiento, la selección de fuentes, etc. Aprovechamos el aprendizaje automático, la inteligencia artificial y los macrodatos para lograrlo. Pronto lanzaremos más análisis, conocimientos y alertas para reducir la cantidad de trabajo que necesita hacer y para reducir la posibilidad de que se pierda actualizaciones, eventos y oportunidades importantes.
Actualmente analizamos datos de millones de empresas (más de 10 millones a septiembre de 2020) y ya entregamos esos datos para algunas empresas a los usuarios. A medida que probamos la calidad de los datos y nuestros análisis, comenzaremos a abrir el resto de las empresas de nuestra base de datos a nuestros usuarios. Puede ver la cobertura completa de lo que ofrecemos. aquí.
Todos los datos que mostramos en nuestras plataformas también están disponibles a través de nuestra API, que le permitirá incrustar este contenido dentro de sus propios productos y / o crear sus propios algoritmos para rastrear y administrar de forma automatizada.
Para ayudarlo a comenzar, hemos creado algunas listas de seguimiento precargadas que lo ayudarán a comenzar con solo hacer clic en un botón.
Recaudación de fondos de Seed a Series A, B, C, D…
Estas capturas de pantalla son ejemplos de cómo se ven una lista de seguimiento y los archivos asociados y los datos alternativos en la web y las plataformas móviles. Puede probarlo usted mismo utilizando cualquiera de los enlaces anteriores.
Noticias, tweets, investigación para la lista de observación
Valoraciones de Trustpilot para la lista de seguimiento
Presentaciones para la lista de vigilancia
Investigación inicial y diligencia debida
Estas son las cosas en las que me enfoco al invertir en una empresa privada y también explicaré cómo puede aprovechar nuestra plataforma para esto. La presunción aquí es que ya te gusta la idea y / o la industria en la que está operando la startup.
1. ¿Confía en la dirección en general y en entregar la idea? Esto es lo más difícil de hacer, ya que la mayoría de las veces ni siquiera puedes conocer a los fundadores. Lo que miro es la pasión de los emprendedores en los videos y el texto, sus antecedentes profesionales y educativos, y si hay señales de alerta. Para mí, las señales de alerta son cuando los fundadores exageran su empresa, tergiversan cualquier dato, por ejemplo, "usuarios", evitan responder algunas preguntas, etc. Si la empresa ya ha recaudado dinero, miro si están proporcionando actualizaciones regularmente.
Pronto lanzaremos algunas herramientas de Know The Founders mediante la recopilación de la mayor cantidad de datos posible sobre registros de seguimiento y otros indicadores.
2. ¿Tiene la empresa suficiente pista? Una de las principales razones por las que las empresas en etapa inicial fracasan es que no tienen (acceso a) fondos suficientes para administrar el negocio. La recaudación de fondos es una de las cosas más difíciles que he hecho en nuestro propio viaje de inicio. Hay algunas cosas para mirar aquí:
a. Disciplina con gestión del flujo de caja - Le sorprendería saber cuántas empresas no gestionan las cuentas de gestión sobre una base de "devengo", y esto hace que no conozcan la tasa de quema real. Además, la demora en pagar a los proveedores, empleados y otros puede acumular deudas y acreedores en los libros. Una de las formas en que podría verlo es en los estados financieros presentados a la Cámara de Empresas. Por supuesto, estos se retrasan, pero aún pueden ser útiles para comprender las tendencias, las proporciones y el desempeño histórico. Además de eso, los inversores siempre deben revisar los estados financieros y las proyecciones recientes también.
A continuación se muestra una captura de pantalla de cómo usar CityFALCON para ver los estados financieros de las empresas de interés. Puede seleccionar la categoría 'Estados financieros' en la pestaña 'Presentaciones' para restringir los resultados.
segundo. ¿Los inversores existentes tienen la capacidad de respaldar en caso de problemas de flujo de efectivo? Los inversores existentes con mucho dinero ayudan, por lo que es importante saber quién ha invertido en la empresa. Es probable que las empresas sobrevivan más tiempo, en promedio, si cuentan con el apoyo de capitalistas de riesgo e instituciones.
Companies House en el Reino Unido ha facilitado relativamente la búsqueda de inversores. Debe buscar la 'Declaración de confirmación' de las empresas. Nuestras "categorías" de archivos facilitan su búsqueda, por ejemplo, en Página de Revolut en nuestra plataforma.
Puede ver el documento completo con más información sobre las presentaciones de Declaración de confirmación para Revolut haciendo clic en el Más en la lista de resultados de presentaciones, que conduce a una página como esta:
Y luego puede ver la lista completa de inversores en la empresa en el PDF (extraer inversores es un objetivo futuro para nosotros).
3. ¿La empresa podrá competir? Comprender la imagen macro y los sectores es extremadamente importante: ¿es el mercado lo suficientemente grande para todos los actores? Qué ventajas tienen los incumbentes, etc.
Te lo hemos puesto muy fácil mapeando sectores a empresas, que puedes encontrar en la página de información de la empresa. Si estás mirando Revolut (página de información), es posible que desee ver el estado de otros bancos retadores aquí, también.
Seguimiento posterior a la inversión
Si bien, en CityFALCON, actualizamos a nuestros inversores con los aspectos más destacados y los aspectos más destacados cada mes, desafortunadamente, muchas empresas no brindan ninguna información durante meses o incluso años. Además, hemos visto casos en los que las empresas han emitido más capital sin completar las apropiaciones requeridas o emitido a un precio inferior al acordado en el acuerdo de accionistas. Algunas empresas pueden haber solicitado protección por quiebra y los inversores ni siquiera lo sabrían.
Si bien no podemos detectar todos estos problemas por adelantado, revisar las presentaciones de UK Companies House, Gazette y otros podría ayudar en varios casos.
A continuación se muestra un ejemplo de seguimiento de las presentaciones de la problemática Den Automation. Puede ver las presentaciones de varias fuentes en una sola vista.
Resumen
Lo que hemos descrito anteriormente son solo algunos pasos durante la diligencia debida y el seguimiento posterior a la inversión. Estamos utilizando Big Data, IA y aprendizaje automático para resolver algunos de los problemas que enfrentan los inversores. Como emprendedor e inversor, entiendo ambos lados de la industria, por lo que CityFALCON también puede resolver mejor los problemas. Finalmente, buscamos continuamente mejorar nuestros productos, por lo que si tiene alguna sugerencia, háganoslo saber.
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