Je ne suis pas un expert des marchés, je n'ai pas non plus de doctorat ou de recherche quantitative pour étayer mes arguments; Je suis un entrepreneur FinTech, passionné par le fait d'aider les investisseurs et les traders avec des nouvelles financières pertinentes et personnalisées pour leur portefeuille gratuitement sur CityFALCON. Nous aidons également les personnes totalement novices en matière d'investissement ici.

Voici quelques-unes de mes expériences d'investissement en bourse au cours des 15 dernières années. Il y a eu de bonnes et de mauvaises années, mais ayant appris de mes erreurs, j'ai pu générer un rendement raisonnable (c'est-à-dire beaucoup plus élevé que l'inflation) sur mon portefeuille d'actions (touchez du bois!). Voici donc les raisons pour lesquelles la plupart des gens ont perdu de l'argent sur les marchés boursiers.

1. Surexposition et non-diversification

En 2006, tout le monde était très optimiste sur l'Inde, et j'avais investi une grande partie de mon argent dans des sociétés à moyenne et petite capitalisation, c'est-à-dire des sociétés plus petites et moins connues. Alors que les grandes entreprises allaient bien, il y a eu une énorme baisse des cours des actions des petites entreprises que je détenais. Avec le recul, j'aurais dû diversifier mon portefeuille pour inclure un mélange de grandes et petites entreprises. Un autre exemple de ceci a été lorsque la plupart des personnes travaillant pour Enron ont mis la totalité de leur pension (401K) dans le stock d'Enron.

Vous devez avoir entendu des gens dire: «C'est un coup sûr», «Le titre doublera dans les 2 prochaines années». Aujourd'hui, vous les entendez plus sur le marché immobilier que sur les marchés boursiers, et c'est pourquoi je reste à l'écart 😉

Investir 101 - Commençons par le marché boursier.

Ce que la plupart des gens ne réalisent pas, c'est qu'en dehors de la performance de l'entreprise, plusieurs autres facteurs pourraient affecter le cours des actions. Des facteurs macroéconomiques tels que les taux d'intérêt, les réglementations gouvernementales et même le terrorisme affectent aujourd'hui les pays, les secteurs et les entreprises. Si vous finissez par investir de manière significative dans une action et que cette société est affectée par l'un des facteurs macroéconomiques, vous pouvez en souffrir. Idéalement, vous devriez chercher à créer un portefeuille diversifié d'actions, d'obligations, etc. en fonction de votre capacité à prendre des risques, du temps de votre retraite, etc.

2. Investir sur la base de «conseils» sans faire suffisamment de recherche

«Hé, j'ai de l'argent de rechange à la banque. Où dois-je investir? ». Sonne familier? Je me souviens qu'au début de mes jours d'investissement, j'avais l'habitude d'appeler mes amis et de demander des «pourboires». La plupart d'entre eux me donneraient également une thèse d'investissement que je prendrais pour argent comptant. Tout fonctionne dans la course de taureaux, mais quand la marée tourne, il est très difficile de rester à flot. Parfois, je ne savais même pas si mes amis auraient vendu leurs avoirs.

Aujourd'hui, je passe des heures à rechercher une action avant d'investir. N'ayant pas suffisamment d'outils pour mener mes recherches, j'ai construit CityFALCON en 2014. Cet été, nous avons également lancé une série de Meetups Value Investing à Londres, où les gens peuvent partager des idées et discuter de la thèse d'investissement.

Une rencontre expliquant pourquoi les gens ont perdu de l'argent sur les marchés boursiers

3. Conserver les pertes tout en enregistrant les bénéfices trop rapidement

«L'investissement à long terme est un commerce à court terme qui a mal tourné». Imaginez une situation où les marchés deviennent volatils, et vous pensez réduire vos positions. Très probablement, vous vendrez les investissements qui génèrent des bénéfices tout en conservant les investissements déficitaires. Cela a-t-il un sens?! Ce à quoi vous devez penser lorsque vous décidez quoi vendre de votre portefeuille dans une telle situation est de savoir laquelle des actions préférez-vous acheter aujourd'hui au lieu de vous concentrer sur les profits et les pertes de vos transactions.

Supposons que vous ayez acheté ou aviez à la fois Apple et Nokia dans votre portefeuille en 2007, lorsque Apple a annoncé l'iPhone. À la fin de 2010, Apple était en hausse c. 130% alors que Nokia était en panne 70% au cours de la même période. La tentation serait d'enregistrer des bénéfices chez Apple en espérant que Nokia se redresse. Nous savons comment cela s'est terminé à partir de là - Apple est en hausse de 150% à partir de 2010 et Nokia est en baisse de 30%.

4. Essayer d'attraper un couteau qui tombe et ne pas acheter parce qu'une action est en hausse de 10% en une journée, c'est combien d'argent perdu sur les marchés boursiers.

L'action Apple était passée de $700 à $550 (pré-scission) au cours des mois de 2012, et ceux qui étaient optimistes sur l'action ont décidé d'acquérir la faiblesse. Le stock a cependant continué à baisser à $390. J'établissais la moyenne de mes positions et gagnais beaucoup d'argent lorsque l'action s'est rétablie, mais c'était assez stressant de voir la valeur chuter si rapidement. Aujourd'hui, je suis plus patient et je laisse les marchés s'installer même si cela signifie que je renonce à une partie de la hausse en ne «pêchant pas au fond». D'autres exemples d'achat d'un couteau tombant incluent l'achat d'actions telles que Blackberry et Nokia dans l'espoir d'un rebond.

D'un autre côté, la plupart des gens hésitent à acheter des actions simplement parce qu'ils ont rallié 20%-30% parfois même en une journée. La majeure partie de l'argent que j'ai gagné sur les marchés provient de l'achat d'une action alors qu'il y avait une amélioration fondamentale dans l'histoire de l'investissement, même si l'action avait déjà rebondi de manière significative sur la base de l'histoire positive. Je l'ai fait avec Netflix, Tesla et Glu Mobile quand ils ont annoncé le jeu Kim Kardasian 🙂

5. Trop tirer parti

Avant les résultats trimestriels d'Apple, j'étais très optimiste sur les chiffres de vente de l'iPhone sur la base de mes recherches et pariais une grosse somme d'argent que je ne pouvais pas me permettre de perdre sur le stock. Les chiffres de l'iPhone étaient encore meilleurs que ce à quoi je m'attendais, mais leurs conseils sont inférieurs à ce que Wall Street attendait. Le stock a tanké 10% et c'était douloureux. Ne pariez que sur ce que vous pouvez vous permettre de perdre sur les marchés, en particulier sur les petites actions.

L'un des meilleurs moyens d'atténuer le risque élevé qu'apporte l'investissement en bourse est d'être mis à jour avec les dernières nouvelles financières pertinentes pour votre portefeuille ou votre liste de surveillance. Dans cet esprit, j'ai lancé CityFALCON depuis ma chambre en 2013, et aujourd'hui, nous sommes une grande équipe avec des fonds levés pour soutenir davantage les commerçants de détail et les investisseurs. Tous nos produits sont gratuits pour le public de la vente au détail et nous gagnons de l'argent auprès des entreprises grâce à notre API. Dites-nous ce que vous pensez CityFALCON. Nous aidons également les personnes totalement novices en matière d'investissement ici.