J'ai investi dans plusieurs entreprises sur Seedrs et Crowdcube, et je suis confronté à quelques défis majeurs:
- Je n'ai pas assez d'outils et de données pour mener mes recherches et mes due diligence avant d'investir dans une entreprise,
- Après avoir investi, je suis à la merci des fondateurs pour fournir des mises à jour régulières sur l'entreprise.
Chez CityFALCON, nous travaillons à résoudre ces deux problèmes, et nous avons commencé par fournir toutes les actualités, tweets, recherches, entreprises et dépôts statutaires de Companies House, Gazette, SEC et autres agences, ainsi que des données alternatives en commençant par Trustpilot Ratings . De plus, nous avons identifié les secteurs, industries, sous-secteurs et catégories auxquels appartiennent ces entreprises, ce qui vous permettra d'en savoir plus sur le paysage concurrentiel. En plus de tout cela, vous disposez de toutes les autres fonctionnalités telles que la gestion des listes de surveillance, la sélection des sources, etc. Nous exploitons l'apprentissage automatique, l'IA et le Big Data pour y parvenir. Bientôt, nous lancerons davantage d'analyses, d'informations et d'alertes afin de réduire la quantité de travail à effectuer et de réduire le risque de manquer des mises à jour, des événements et des opportunités importants.
Nous analysons actuellement les données de millions d'entreprises (10 millions et plus en septembre 2020) et fournissons déjà ces données pour certaines entreprises aux utilisateurs. Au fur et à mesure que nous testons la qualité des données et nos analyses, nous commencerons à ouvrir le reste des entreprises de notre base de données à nos utilisateurs. Vous pouvez voir la couverture complète de ce que nous offrons ici.
Toutes les données que nous montrons sur nos plateformes sont également disponibles via notre API, qui vous permettra d'intégrer ce contenu dans vos propres produits et / ou de créer vos propres algorithmes pour suivre et gérer de manière automatisée.
Pour vous aider à démarrer, nous avons créé des listes de surveillance pré-remplies qui vous permettront de démarrer d'un simple clic sur un bouton.
Collecte de fonds des semences aux séries A, B, C, D…
Ces captures d'écran sont des exemples de l'apparence d'une liste de surveillance, des dépôts associés et des données alternatives sur le Web et les plateformes mobiles. Vous pouvez le tester vous-même en utilisant l'un des liens ci-dessus.
Actualités, tweets, recherche pour la liste de surveillance
Évaluations Trustpilot pour la liste de surveillance
Dépôts pour la liste de surveillance
Recherche initiale et diligence raisonnable
Voici les choses sur lesquelles je me concentre lorsque j'investis dans une entreprise privée et je vous expliquerai également comment vous pouvez tirer parti de notre plate-forme pour cela. La présomption ici est que vous aimez déjà l'idée et / ou l'industrie dans laquelle la startup opère.
1. Faites-vous confiance à la direction en général et pour livrer l'idée? C'est la plus difficile à faire car la plupart du temps, vous ne rencontrez même pas les fondateurs. Ce que je regarde, c'est la passion des entrepreneurs dans la (les) vidéo (s) et le texte, leur parcours professionnel et éducatif, et s'il y a des signaux d'alarme. Pour moi, les drapeaux rouges sont lorsque les fondateurs vendent trop cher leur entreprise, déforment les données, par exemple les «utilisateurs», évitent de répondre à certaines questions, etc. Si l'entreprise a déjà collecté des fonds, je regarde si elles fournissent régulièrement des mises à jour.
Nous allons bientôt lancer certains outils Know The Founders en rassemblant autant de données que possible sur les antécédents et autres indicateurs.
2. L'entreprise a-t-elle suffisamment de piste? L'une des principales raisons pour lesquelles les entreprises en démarrage échouent est qu'elles n'ont pas (accès à) suffisamment de fonds pour gérer l'entreprise. La collecte de fonds est l'une des choses les plus difficiles que j'ai faites dans notre propre parcours de démarrage. Il y a quelques éléments à examiner ici:
une. Discipline avec gestion des flux de trésorerie - Vous seriez surpris de voir combien d'entreprises ne gèrent pas les comptes de gestion selon la méthode de la comptabilité d'exercice, ce qui les amène à ne pas connaître le taux de combustion réel. En outre, un retard dans le paiement des fournisseurs, des employés et autres peut accumuler des dettes et des créanciers dans les livres. Une des façons dont vous pourriez le voir est de consulter les états financiers soumis à la Companies House. Ceux-ci sont, bien sûr, retardés, mais peuvent toujours être utiles pour comprendre les tendances, les ratios et les performances historiques. En plus de cela, les investisseurs devraient toujours examiner les états financiers et les projections récents.
Vous trouverez ci-dessous une capture d'écran de la façon d'utiliser CityFALCON pour consulter les états financiers des entreprises d'intérêt. Vous pouvez sélectionner la catégorie «États financiers» sous l'onglet «Dépôts» pour affiner les résultats.
b. Les investisseurs existants ont-ils la capacité de vous aider en cas de problèmes de trésorerie? Les investisseurs existants aux poches profondes aident et il est donc important de savoir qui a investi dans l'entreprise. Les entreprises survivront probablement plus longtemps, en moyenne, si elles sont soutenues par des sociétés de capital-risque et des institutions.
Companies House au Royaume-Uni vous a permis de trouver relativement facilement les investisseurs. Vous devez rechercher «Déclaration de confirmation» auprès des entreprises. Nos «catégories» de dépôt vous permettent de les trouver très facilement, par exemple sur Page de Revolut sur notre plateforme.
Vous pouvez consulter le document complet avec plus d'informations sur les dépôts de déclaration de confirmation pour Revolut en cliquant sur le bouton Plus bouton sur la liste des résultats des dépôts, qui mène à une page comme ce:
Et puis vous pouvez voir la liste complète des investisseurs dans l'entreprise dans le PDF (l'extraction d'investisseurs est un objectif futur pour nous).
3. L'entreprise pourra-t-elle rivaliser? Comprendre la situation macroéconomique et les secteurs est extrêmement important - le marché est-il assez grand pour tous les acteurs? Quels sont les avantages des titulaires, etc.
Nous vous avons facilité la tâche en mappant les secteurs aux entreprises, que vous pouvez trouver sur la page Info de l'entreprise. Si vous regardez Revolut (page d'information), vous voudrez peut-être examiner l'état des autres banques challenger ici, aussi.
Suivi post-investissement
Alors que nous, chez CityFALCON, mettons à jour nos investisseurs avec les faits saillants et les points faibles chaque mois, malheureusement, de nombreuses entreprises ne fournissent aucune information pendant des mois, voire des années. En outre, nous avons vu des cas où des entreprises ont émis plus de capital sans compléter les préemptions requises ou émis à un prix inférieur à celui convenu dans le pacte d'actionnaires. Certaines entreprises peuvent avoir demandé la protection de la loi sur les faillites et les investisseurs ne le sauraient même pas.
Bien que nous ne puissions pas détecter tous ces problèmes à l'avance, l'examen des documents déposés par la UK Companies House, la Gazette et d'autres pourrait aider dans plusieurs cas.
Voici un exemple de suivi des dépôts de Den Automation en difficulté. Vous pouvez voir les dépôts de plusieurs sources dans une seule vue.
Sommaire
Ce que nous avons décrit ci-dessus ne sont que quelques étapes au cours de la diligence raisonnable et du suivi post-investissement. Nous utilisons le Big Data, l'IA et l'apprentissage automatique pour résoudre certains des problèmes rencontrés par les investisseurs. En tant qu'entrepreneur et investisseur, j'ai une compréhension des deux côtés de l'industrie, donc CityFALCON peut également mieux résoudre les problèmes. Enfin, nous cherchons continuellement à améliorer nos produits, donc si vous avez des suggestions, n'hésitez pas à nous le faire savoir.
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