Ho investito in diverse società su Seedrs e Crowdcube e ci sono un paio di grandi sfide che devo affrontare:
- Non ho strumenti e dati sufficienti per condurre la mia ricerca e la due diligence prima di investire in un'azienda,
- Dopo aver investito, sono in balia dei fondatori per fornire aggiornamenti regolari sull'attività.
Noi di CityFALCON stiamo lavorando per risolvere questi due problemi e abbiamo iniziato fornendo tutte le notizie, i tweet, le ricerche, le società e i documenti legali di Companies House, Gazette, SEC e altre agenzie e dati alternativi a partire dalle valutazioni di Trustpilot . Inoltre, abbiamo identificato settori, industrie, sottosettori e categorie a cui appartengono queste aziende che ti permetteranno di saperne di più sul panorama competitivo. Oltre a tutto questo, hai tutte le altre funzionalità come la gestione degli elenchi di controllo, la selezione delle fonti, ecc. Sfruttiamo l'apprendimento automatico, l'intelligenza artificiale e i Big Data per raggiungere questo obiettivo. Presto lanceremo più analisi, approfondimenti e avvisi per ridurre la quantità di lavoro che devi fare e per ridurre la possibilità che tu perda aggiornamenti, eventi e opportunità importanti.
Attualmente analizziamo i dati di milioni di aziende (più di 10 milioni a partire da settembre 2020) e forniamo già tali dati per alcune aziende agli utenti. Mentre testiamo la qualità dei dati e delle nostre analisi, inizieremo ad aprire il resto delle società nel nostro database ai nostri utenti. Potresti vedere la copertura completa di ciò che offriamo qui.
Tutti i dati che mostriamo sulle nostre piattaforme sono disponibili anche tramite la nostra API, che ti consentirà di incorporare questo contenuto all'interno dei tuoi prodotti e/o creare i tuoi algoritmi per tracciare e gestire su base automatizzata.
Per aiutarti a iniziare, abbiamo creato alcune watchlist precompilate che ti consentiranno di iniziare con un clic di un pulsante.
Raccolta fondi da Seed a Serie A, B, C, D...
Questi screenshot sono esempi dell'aspetto di una watchlist e delle registrazioni associate e dei dati alternativi sul Web e sulle piattaforme mobili. Puoi provarlo tu stesso utilizzando uno dei link sopra.
Notizie, tweet, ricerca per la watchlist
Valutazioni di Trustpilot per la Watchlist
Depositi per la Watchlist
Ricerca iniziale e due diligence
Ecco le cose su cui mi concentro quando investo in una società privata e spiegherò anche come puoi sfruttare la nostra piattaforma per questo. La presunzione qui è che ti piaccia già l'idea e/o il settore in cui opera la startup.
1. Ti fidi della direzione in generale e di consegnare l'idea? Questo è il più difficile da fare poiché nella maggior parte dei casi non riesci nemmeno a incontrare i fondatori. Quello che guardo è la passione degli imprenditori nei video e nel testo, il loro background professionale ed educativo e se ci sono segnali di allarme. Per me, le bandiere rosse sono quando i fondatori sopravvalutano la loro azienda, travisano qualsiasi dato, ad esempio "utenti", evitano di rispondere ad alcune domande, ecc. Se l'azienda ha già raccolto fondi, guardo se forniscono regolarmente aggiornamenti.
Presto lanceremo alcuni strumenti Know The Founders raccogliendo quanti più dati possibili su track record e altri indicatori.
2. L'azienda ha abbastanza pista? Uno dei motivi principali per cui le aziende in fase iniziale falliscono è che non hanno (accesso a) fondi sufficienti per gestire l'attività. La raccolta fondi è una delle cose più difficili che ho fatto nel nostro viaggio di avvio. Ci sono alcune cose da guardare qui:
un. Disciplina nella gestione del flusso di cassa – Sareste sorpresi di sapere quante aziende non gestiscono i conti di gestione in base alla "maturazione" e questo li porta a non conoscere l'effettiva velocità di combustione. Inoltre, il ritardo nel pagamento di fornitori, dipendenti e altri può accumulare debiti e creditori sui libri contabili. Uno dei modi in cui potresti esaminarlo è esaminare i rendiconti finanziari presentati alla Companies House. Questi sono, ovviamente, in ritardo, ma possono comunque essere utili per comprendere le tendenze, i rapporti e le prestazioni storiche. Inoltre, gli investitori dovrebbero sempre rivedere anche i bilanci e le proiezioni recenti.
Di seguito è riportato uno screenshot di come utilizzare CityFALCON per esaminare i bilanci delle società di interesse. È possibile selezionare la categoria "Rendiconti finanziari" nella scheda "Archivi" per restringere i risultati.
b. Gli investitori esistenti hanno la capacità di supportare in caso di problemi di flusso di cassa? Gli investitori esistenti con tasche profonde aiutano e quindi è importante sapere chi ha investito nell'azienda. È probabile che le aziende sopravvivano più a lungo, in media, se sono supportate da VC e istituzioni.
Companies House nel Regno Unito ha reso relativamente facile trovare gli investitori. Devi cercare la "Dichiarazione di conferma" delle aziende. Le nostre "categorie" di archiviazione ti consentono di trovarle molto facilmente, ad es La pagina di Revolut sulla nostra piattaforma.
Puoi consultare il documento completo con maggiori informazioni sui depositi della dichiarazione di conferma per Revolut facendo clic su Di più pulsante nell'elenco dei risultati delle archiviazioni, che porta a una pagina come questo:
E poi puoi vedere l'elenco completo degli investitori nella società nel PDF (l'estrazione di investitori è un obiettivo futuro per noi).
3. L'azienda sarà in grado di competere? Comprendere il quadro macro e i settori è estremamente importante: il mercato è abbastanza grande per tutti gli attori? Quali vantaggi hanno gli operatori storici, ecc.
Ti abbiamo reso tutto molto semplice mappando i settori alle aziende, che puoi trovare nella pagina Info dell'azienda. Se stai guardando Revolut (pagina informativa), potresti voler esaminare lo stato di altre banche sfidanti qui, anche.
Monitoraggio post-investimento
Mentre noi di CityFALCON aggiorniamo i nostri investitori con i punti salienti e i momenti più bassi ogni mese, sfortunatamente molte aziende non forniscono alcuna informazione per mesi o addirittura anni. Inoltre, abbiamo visto casi in cui le società hanno emesso più capitale senza aver completato le prelazioni richieste o emesso a un prezzo inferiore a quello pattuito nel patto parasociale. Alcune aziende potrebbero aver richiesto la protezione dal fallimento e gli investitori non lo saprebbero nemmeno.
Anche se non siamo in grado di rilevare in anticipo ogni problema di questo tipo, l'esame dei documenti depositati da UK Companies House, Gazette e altri potrebbe essere d'aiuto in diversi casi.
Di seguito è riportato un esempio di tracciamento dei documenti della travagliata Den Automation. Puoi visualizzare i documenti provenienti da più fonti in un'unica visualizzazione.
Riepilogo
Quelli che abbiamo descritto sopra sono solo alcuni passaggi durante la due diligence e il monitoraggio post-investimento. Utilizziamo Big Data, intelligenza artificiale e apprendimento automatico per risolvere alcuni dei problemi affrontati dagli investitori. Come imprenditore e investitore, ho una comprensione di entrambi i lati del settore, quindi anche CityFALCON può risolvere meglio i problemi. Infine, cerchiamo continuamente di migliorare i nostri prodotti, quindi se hai qualche suggerimento, faccelo sapere.
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