Non sono un esperto di mercati, né ho un dottorato di ricerca o qualche ricerca quantitativa a sostegno delle mie argomentazioni; Sono un imprenditore FinTech, appassionato di aiutare investitori e trader con notizie finanziarie pertinenti e personalizzate per il loro portafoglio gratuitamente su CityFALCON. Stiamo anche aiutando persone completamente nuove agli investimenti qui.

Ecco alcune delle mie esperienze di investimento nei mercati azionari negli ultimi 15 anni. Ci sono stati alcuni anni buoni e cattivi, ma avendo imparato dai miei errori, sono stato in grado di generare un rendimento ragionevole (ovvero molto più alto dell'inflazione) sul mio portafoglio azionario (tocca legno!). Quindi ecco i motivi per cui la maggior parte delle persone ha perso denaro nei mercati azionari.

1. Sovraesposizione e non diversificazione

Nel 2006, tutti erano super ottimisti sull'India e io avevo investito una grossa fetta dei miei soldi in società a media e piccola capitalizzazione, cioè società più piccole e meno conosciute. Mentre le società più grandi andavano bene, c'è stato un enorme calo dei prezzi delle azioni delle società più piccole che detenevo. Col senno di poi, avrei dovuto diversificare il mio portafoglio per includere un mix di aziende grandi e piccole. Un altro esempio di ciò è stato quando la maggior parte delle persone che lavorano per Enron ha investito tutta la propria pensione (401.000) nelle azioni Enron.

Devi aver sentito la gente dire: "Questo è un colpo sicuro", "Il titolo raddoppierà nei prossimi 2 anni". Oggi queste si sentono nel mercato immobiliare più che in borsa, ed è per questo che sto alla larga 😉

Investire 101 – Iniziamo nel mercato azionario.

Ciò di cui la maggior parte delle persone non si rende conto è che, oltre alla performance dell'azienda, ci sono molti altri fattori che potrebbero influenzare i prezzi delle azioni. Fattori macro come i tassi di interesse, i regolamenti governativi e persino il terrorismo oggi influenzano paesi, settori e aziende. Se finisci per investire in modo significativo in un titolo e quella società è influenzata da uno qualsiasi dei fattori macro, potresti risentirne. Idealmente dovresti cercare di creare un portafoglio diversificato di azioni, obbligazioni, ecc. a seconda della tua capacità di assunzione di rischi, tempo alla pensione, ecc.

2. Investire sulla base di "suggerimenti" senza fare abbastanza ricerche

«Ehi, ho dei soldi di riserva in banca. Dove dovrei investire?”. Suona familiare? Ricordo che all'inizio dei miei giorni di investimento, chiamavo i miei amici e chiedevo "consigli". La maggior parte di loro mi darebbe anche una tesi di investimento che prenderei per oro colato. Funziona tutto nella corsa al toro, ma quando la marea cambia, è molto difficile rimanere a galla. A volte non saprei nemmeno se i miei amici avrebbero venduto le loro partecipazioni.

Oggi passo ore a fare ricerche su un titolo prima di investire. Non avendo abbastanza strumenti per condurre le mie ricerche, ho costruito CityFALCON nel 2014. Questa estate abbiamo anche iniziato una serie di Incontri sugli investimenti di valore a Londra dove le persone possono condividere idee e discutere la tesi di investimento.

Un incontro che spiega perché le persone hanno perso soldi nei mercati azionari

3. Mantenere le perdite registrando i profitti troppo velocemente

“L'investimento a lungo termine è il commercio a breve termine andato a male”. Immagina una situazione in cui i mercati diventano volatili e pensi di ridurre le tue posizioni. Molto probabilmente, venderai gli investimenti che sono in profitto mentre mantieni gli investimenti in perdita. Questo ha un senso?! Ciò a cui devi pensare quando decidi cosa vendere dal tuo portafoglio in una situazione del genere è quale delle azioni preferiresti acquistare oggi invece di concentrarti sui profitti e sulle perdite derivanti dalle tue operazioni.

Supponiamo che tu abbia acquistato o avuto sia Apple che Nokia nel tuo portafoglio nel 2007, quando Apple ha annunciato l'iPhone. Entro la fine del 2010, Apple era in crescita di c. 130% mentre Nokia era in calo di 70% nello stesso periodo di tempo. La tentazione sarebbe quella di registrare profitti in Apple sperando che Nokia si riprenda. Sappiamo come è andata a finire da lì: Apple è salita di 150% dal 2010 e Nokia è scesa di 30%.

4. Cercare di afferrare un coltello che cade e non comprare perché un'azione è salita di 10% in un giorno è quanti soldi hanno perso nei mercati azionari.

Le azioni Apple erano scese da $700 a $550 (pre-frazionamento) in pochi mesi nel 2012, e coloro che erano rialzisti sul titolo hanno deciso di acquistare nella debolezza. Il titolo, tuttavia, ha continuato a scendere a $390. Stavo calcolando la media delle mie posizioni e ho guadagnato molti soldi quando il titolo si è ripreso, ma è stato piuttosto stressante vedere il valore scendere così rapidamente. Oggi sono più paziente e lascio che i mercati si assestino anche se ciò significa rinunciare a parte del rialzo non “pescando dal fondo”. Altri esempi di acquisto di un coltello che cade includono l'acquisto di azioni come Blackberry e Nokia che sperano in un rimbalzo.

D'altra parte, la maggior parte delle persone è riluttante ad acquistare azioni solo perché a volte hanno registrato un rally di 20%-30% anche in un giorno. La maggior parte dei soldi che ho guadagnato sui mercati proviene dall'acquisto di un titolo quando c'è stato un miglioramento fondamentale nella storia dell'investimento, anche se il titolo aveva già registrato un forte rialzo sulla base della storia positiva. L'ho fatto con Netflix, Tesla e Glu Mobile quando hanno annunciato il gioco di Kim Kardasian 🙂

5. Sfruttare troppo

Prima dei risultati trimestrali di Apple, ero molto ottimista sui dati di vendita di iPhone basati sulla mia ricerca e ho scommesso una grande quantità di denaro che non potevo permettermi di perdere sul titolo. Le cifre dell'iPhone erano persino migliori di quanto mi aspettassi, ma la loro guida è stata inferiore a quanto previsto da Wall Street. Lo stock ha riempito 10% ed è stato doloroso. Scommetti solo ciò che puoi permetterti di perdere nei mercati, specialmente su azioni più piccole.

Uno dei modi migliori per mitigare l'elevato rischio che comporta l'investimento in borsa è quello di essere aggiornati con le notizie finanziarie più recenti e rilevanti per il proprio portafoglio o watchlist. Con questo in mente, ho lanciato CityFALCON dalla mia camera da letto nel 2013 e oggi siamo una grande squadra con fondi raccolti per supportare ulteriormente i trader e gli investitori al dettaglio. Tutti i nostri prodotti sono gratuiti per il pubblico al dettaglio e guadagniamo dalle aziende attraverso la nostra API. Facci sapere cosa ne pensi CityFALCON. Stiamo anche aiutando persone completamente nuove agli investimenti qui.