Aumenta il ritorno sull'investimento anche senza aumentare il rischio

Una volta deciso "dove" investire i propri fondi, è anche importante pensare a "come" investirli. Esistono diversi strumenti che potresti utilizzare per massimizzare i tuoi rendimenti con o senza aumentare l'esposizione e il rischio. Esamineremo i derivati in questo articolo per aumentare i tuoi rendimenti.

Quando stai cercando di investire i tuoi fondi, potresti investire in un asset stesso o potresti investire in un derivato di quell'asset. Ad esempio, potresti acquistare una casa come investimento finanziario oppure potresti acquistare un fondo o uno strumento finanziario che tiene traccia dei prezzi delle case. In entrambi i casi, stai scommettendo sull'aumento dei prezzi delle case, ma nel caso di un derivato, in realtà non possiedi una casa. I tuoi diritti e doveri differiscono in queste due opzioni, ed è importante ricordare questa distinzione.

Il contenuto di questa pagina potrebbe essere travolgente per alcuni, ma una volta padroneggiati i principi di base, potresti creare e trarre profitto dalle tue strategie. Tuttavia, se continui a lottare, inviaci una nota o pubblica un commento qui sotto indicando quali aree vorresti maggiori o migliori spiegazioni.

I derivati potrebbero aiutarti a generare rendimenti più elevati o persino a proteggere il tuo portafoglio in caso di incertezze. Tuttavia, la chiave qui è essere DISCIPLINATI. Diversi individui sfruttano se stessi per un livello di esposizione che non possono permettersi e un movimento di prezzo nella direzione opposta potrebbe persino spazzare via il loro patrimonio netto! Procedi con cautela!

Riteniamo che i mercati azionari e gli strumenti finanziari offrano quote migliori rispetto a un casinò e, con una buona ricerca, potresti generare rendimenti elevati, ma proprio come in un casinò, dovresti scommettere solo denaro che puoi permetterti di perdere.
 

Esamineremo ora alcune strategie di investimento e in che modo il cambiamento degli strumenti finanziari utilizzati, l'allocazione del portafoglio e il livello di rischio potrebbero influire sul rendimento. Per tutte queste strategie, assumiamo quanto segue:

Vorresti investire $1.000 in 2 asset:

– Asset A, ad esempio un titolo ad alto rischio e un rendimento annuo medio di 10%

– Asset B es. un deposito bancario o un fondo a reddito con basso rischio e rendimento medio annuo di 2%

Il modo più semplice e semplice di investire, come puoi vedere nel grafico qui sotto, è investire $500 in azioni e $500 in un deposito bancario, e il tuo rendimento annuale sarebbe $60 che è un rendimento di 6%. Questo è il modo in cui la maggior parte delle persone investe.

Poiché non vorremmo aumentare il nostro rischio, dovremmo limitare la nostra esposizione nell'asset rischioso A a $500, ma invece di investire l'intero $500, investiamo solo $50 con una leva di 10 volte. Ora abbiamo $950 ($1.000 – $50) da investire nell'Asset B a basso rischio. Il tuo investimento complessivo rimane lo stesso a $1.000, ma la tua esposizione complessiva aumenta a $1.450 da $1.000 in precedenza e il tuo rendimento aumenta a 6.9% rispetto a 6% nella strategia 1. Un aumento di 0.9% può sembrare piccolo per alcuni, ma in un periodo di tempo potrebbe finanziare una vacanza, un'auto o una casa.

Potresti anche sfruttare il tuo investimento nell'asset B a basso rischio scegliendo, ad esempio, un ETF su fondi a reddito. Sfruttandolo 10 volte, la tua esposizione complessiva aumenta a $10.000 e il tuo ritorno a 24%, mentre il tuo investimento è ancora di $1.000.

Un fondo negoziato in borsa (ETF) è un fondo di investimento negoziato in borsa, proprio come le azioni. Un ETF detiene attività come azioni, materie prime o obbligazioni e negozia vicino al suo valore patrimoniale netto nel corso della giornata di negoziazione. Nel nostro esempio, un ETF sul reddito è un derivato di un fondo comune di reddito che ha un profilo di rendimento a basso rischio.

Questa è una strategia a rischio molto elevato e dovrebbe essere utilizzata solo dopo aver compreso come funzionano questi prodotti con leva finanziaria, essere a proprio agio con il livello di rischio e poter investire con stop loss adeguati. Aumentando l'esposizione all'asset rischioso A, potresti aumentare il tuo rendimento a 60%. Ricorda ora che hai un'esposizione di $5.000 nell'asset rischioso A e qualsiasi movimento avverso nel titolo potrebbe influire in modo significativo sulle tue finanze.

Potresti anche generare rendimenti più elevati rispetto alla Strategia 4, ma ciò aumenterebbe anche il livello di rischio. Continua a ricordare a te stesso questa citazione ogni volta che fai trading:

"Il mercato può rimanere irrazionale più a lungo di quanto tu possa rimanere solvibile"

Mentre, in questo articolo, ci siamo concentrati solo sui rendimenti monetari, ci sono molti altri fattori che devono essere considerati nel decidere la strategia giusta per te.

– Tassabilità dei tuoi investimenti – questo potrebbe variare da paese a paese e da individuo a individuo. Le scommesse spread sono esentasse nel Regno Unito a determinate condizioni, ma in alcuni paesi potrebbero essere addebitate aliquote fiscali superiori al normale.

– Disponibilità di tempo – Potrebbe essere necessario dedicare più tempo alla negoziazione di prodotti con leva rispetto al semplice acquisto diretto di un asset.

– Costi di transazione – Assicurati di capire come il tuo broker addebita le transazioni, poiché possono variare in modo significativo per diversi strumenti.

– Orizzonte temporale di trading o investimento – È necessario tenere presente che i prodotti con leva di solito hanno una data di scadenza e potrebbe essere necessario eseguire il "rollover" della posizione per continuare ad avere esposizione al titolo.

Abbiamo in programma di pubblicare più articoli sul trading e sugli investimenti ogni settimana e di fornirti anche strumenti tra cui calcolatori per aiutarti a iniziare a investire in prodotti con leva finanziaria.

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