Investire su eToro conviene?

Senza commissioni è una parola d'ordine nelle comunità di intermediazione e investimento in questo momento. Robinhood è stata una delle prime FinTech a lanciarsi e ad avere successo con la strategia senza commissioni, e molte altre FinTech snelle sono nate per competere, come Zerodha in India. Ma anche le case di brokeraggio tradizionali negli Stati Uniti, come Charles Schwab, TD Ameritrade e Vanguard, stanno entrando in gioco, anche se con qualche trucco per evitare le commissioni.

Nel Regno Unito, stiamo assistendo alla stessa tendenza con diversi broker che lanciano o annunciano piani per lanciare trading senza commissioni. Questa è un'ottima notizia per i partecipanti al mercato, in particolare per i nuovi investitori, i trader con frequenza più elevata e gli utenti con un valore di portafoglio basso. Ogni scambio a prezzo fisso riduce i profitti e scambi frequenti o capitale basso significano poco rendimento per scambio. 

Al di là delle realtà economiche del trading senza commissioni, le società FinTech si modellano più lungo il tech linee rispetto al pinna linee. L'opinione pubblica generale tende ad essere più alta per le società tecnologiche rispetto alle società finanziarie e le fintech sostengono questa opinione con migliori esperienze utente, trasparenza nelle strutture dei costi, educando i propri clienti invece di competere contro di loro.

eToro è uno dei primi attori senza commissioni di compravendita di azioni nel Regno Unito e uno degli attori in più rapida crescita in tutto il mondo. Mi sono iscritto alla loro piattaforma con c. $200, quindi ho davvero messo alla prova la situazione di basso saldo del portafoglio. Di seguito è riportata la mia recensione dettagliata della piattaforma.

La loro offerta senza commissioni riguarda solo commercio di azioni, non le altre risorse disponibili sulla piattaforma.

Dichiarazione di non responsabilità: noi di CityFALCON abbiamo appena firmato un accordo di affiliazione con eToro. Quindi, se ti iscrivi tramite noi, otteniamo una commissione per segnalazione. Naturalmente, non consiglieremmo mai alcun servizio senza provarlo noi stessi. Di seguito è riportata la nostra sincera recensione del loro servizio.

Sommario / TL; DR

Un semplice processo di onboarding, una buona esperienza utente e nessuna commissione sulle azioni fanno eToroIl prodotto commerciale di è uno dei migliori sul mercato. La possibilità di combinare questo con CFD e altre classi di attività (non senza commissioni) e diverse funzionalità avanzate può essere ottima per gli utenti avanzati, ma potrebbe confondere i nuovi investitori. Il social trading e le funzionalità della community lo rendono diverso da un broker medio. Mi preoccupano solo i nuovi investitori e gli strumenti più complessi, che possono essere più rischiosi di quanto i nuovi arrivati capiscano.

Il mio portafoglio su eToro:

Tieni presente che la nostra recensione di eToro qui è solo per il prodotto di investimento azionario senza commissioni e non stiamo commentando le loro altre offerte come CFD e criptovalute.

È davvero senza commissioni per le azioni? Ci sono altri costi coinvolti?

Il settore dei servizi finanziari è noto per le commissioni nascoste e le strutture tariffarie confuse. Le commissioni potrebbero sembrare basse ma il broker allarga lo spread di mercato. Potrebbero avere commissioni su determinate transazioni che sono difficili da scovare. 

Per quanto riguarda l'assenza di commissioni, sì, eToro è esente da commissioni quando si acquista l'asset azionario sottostante. Se acquisti azioni su eToro, non ci sono commissioni. Se desideri vendere allo scoperto o utilizzare la leva finanziaria, è previsto un addebito, ma per la maggior parte dei nuovi investitori, la piattaforma offre un'esperienza di trading senza vincoli e senza commissioni. È bello vedere un broker che sostiene le sue affermazioni.

Se decidi di entrare in attività diverse dalle azioni, o se desideri vendere allo scoperto o sfruttare i tuoi acquisti, la storia è leggermente diversa, in base agli spread.

L'approccio a commissione di spread è abbastanza comune tra i broker di spread betting e CFD. Ad esempio, i prezzi di vendita e acquisto sul mercato aperto possono essere rispettivamente di £ 100 e £ 102. Questo è uno spread di £ 2. Il broker potrebbe addebitare £ 103 per l'acquisto e acquisterà il tuo asset solo a £ 99. Questo dà loro una commissione di £ 1. eToro fa anche questo per le negoziazioni di CFD – e va notato che qualsiasi negoziazione con leva è una negoziazione di CFD!

Di seguito è riportato come funziona su eToro. L'acquisto senza leva di BT è 197,88, ma se facciamo leva, dobbiamo usare un CFD. L'acquisto diventa improvvisamente un po' più costoso a 197,96. 

Acquisto di azioni senza leva finanziaria senza commissioni

Acquisto con leva 2x come CFD

È anche importante notare che il trading con leva finanziaria può comportare commissioni overnight, che vengono addebitate sulle posizioni per tenere aperto un CFD mentre il mercato è chiuso.

Interessante, e particolarmente utile per gli investitori e i trader del Regno Unito, è che eToro pretende di pagare l'imposta di bollo per conto dell'utente.

Ora lì sono spread associati a strumenti non azionari su eToro. Criptovalute, valute nazionali, indici, ETF e materie prime hanno tutti spread associati e commissioni overnight. Gli altri costi da considerare sono la commissione di prelievo $5 e la commissione di conversione FX di circa 0,4%, che è paragonabile ad altre piattaforme FX come Transferwise. C'è anche una commissione di inattività e un importo minimo di prelievo di $30.

Vedi il loro tariffario per la ripartizione di tutte le tasse. Quelle non associate ad alcuna asset class (ritiro, FX, ecc.) sono in fondo. Certo, questo non è il più facile da digerire per i nuovi arrivati, ma è una componente fondamentale della finanza e del trading che difficilmente scomparirà presto.

Se sei preoccupato per queste altre commissioni, soprattutto se stai solo negoziando azioni senza leva, loro post confrontando i propri costi con quelli di altri broker potrebbe placare le tue preoccupazioni.

Vantaggi del trading di azioni senza commissioni eToro

Oltre ai bassi costi di transazione del servizio, ci sono altri vantaggi:

• La registrazione è molto semplice e il processo di onboarding è chiaro. Per quelli nel Regno Unito, completare il modulo W-8BEN online è stato più facile di quanto abbia mai sperimentato con altri broker. Il mio deposito era disponibile in circa 5 minuti e ho potuto iniziare subito a fare trading. 
• L'esperienza utente e il design sono notevolmente migliori rispetto ad alcuni di quelli degli operatori storici. Ciò supporta l'idea che le FinTech si preoccupino della loro esperienza del cliente più dei broker tradizionali.
• C'è un portafoglio virtuale di $100.000 su cui puoi testare la tua strategia. È molto più facile essere aperti a nuove idee con soldi che non sono reali. Una volta coinvolti i soldi veri, le persone diventano notoriamente avverse al rischio. Ciò è particolarmente vero quando si tratta di soldi propri.
• Gli utenti esperti possono creare e tenere traccia di un portafoglio con azioni e altre classi di attività molto facilmente. Possono utilizzare i CFD per sfruttare fino a 20 volte e sono utilizzati sia per la vendita allo scoperto che per sfruttare le posizioni lunghe. 
• eToro copre non solo le classi di attività tradizionali, ma anche CFD, ETF e criptovalute.
• Le funzionalità avanzate come stop loss e take profit potrebbero essere molto utili per investitori e trader sofisticati. Ciò consente anche di controllare le perdite durante la vendita allo scoperto

Stop loss, take profit e commissioni associate a questa vendita allo scoperto.

Svantaggi del trading di azioni senza commissioni eToro

Sono un revisore equilibrato e ho anche alcuni inconvenienti da sottolineare.

• Chiunque scambi asset non azionari sulla piattaforma pagherà comunque le commissioni
• Per i nuovi investitori, la combinazione di CFD, leva finanziaria e criptovalute può essere piuttosto travolgente. Anche questi non sono sempre chiaramente separati.

Esistono un paio di impostazioni predefinite che potrebbero non essere adatte ai nuovi investitori, come l'applicazione automatica delle condizioni di stop loss e take profit. Sono anche quotati nell'importo effettivo in dollari perso o guadagnato, non il prezzo delle azioni stesse. Per i partecipanti al mercato esperti, potrebbero essere necessari alcuni secondi per rendersi conto che l'impostazione è per il P&L effettivo, non per il prezzo delle azioni. Ciò è particolarmente vero se i limiti sono fissati attorno al prezzo delle azioni stesse.

Posizione lunga utilizzando i CFD per la leva finanziaria

Ci sono anche pro e contro per quanto riguarda l'aspetto social della piattaforma, che verrà spiegato di seguito.

Nozioni di base della piattaforma

Ora che abbiamo discusso le commissioni, i pro e i contro di eToro, diamo un'occhiata al loro sito Web e al layout in modo un po' più dettagliato.

eToro ha cinque sezioni principali: le watchlist in prima pagina, la pagina del portafoglio, un feed di notizie, un'area di trading e una pagina in cui puoi trovare trader e investitori da copiare. Le liste di controllo e le sezioni del portafoglio sono piuttosto standard per i prodotti orientati al mercato dei capitali. Ci sono informazioni sullo spread di mercato, sull'ultimo scambio, sui grafici e sui cambiamenti dei prezzi. Il portafoglio ti mostrerà statistiche utili, come il tuo prezzo di entrata, il numero di unità che possiedi (azioni, monete, ecc.) e il tuo P&L da quando sei entrato nel trade. 

Il drill-down di qualsiasi asset specifico ti darà maggiori informazioni su di esso. Per le azioni, ci sono statistiche importanti come la capitalizzazione di mercato e il rapporto P/E. Le pagine di informazioni sulle azioni mostrano anche i numeri chiave del bilancio. Anche le risorse avranno descrizioni e profili, quindi puoi conoscerle prima di investire.

L'elemento di differenziazione per eToro - e presumibilmente altre piattaforme di social trading - sono i punteggi del sentimento basati sulla folla e i feed di notizie associati a ogni asset. Il modo in cui le persone sulla piattaforma fanno trading e parlano di un asset farà aumentare o diminuire il suo punteggio di sentiment e puoi vedere i loro commenti effettivi in un feed di notizie che ricorda Twitter.

Commenti relativi a BlackBerry in un layout in stile feed di notizie

È qui che risiede gran parte del potere delle piattaforme di social trading. La finanza psicologica è un potente motore dell'azione dei prezzi e i partecipanti spesso si seguono a vicenda. Puoi trarre vantaggio dalle intuizioni degli altri e, se c'è una forte mentalità da gregge, dalle tendenze che si autoavverano prodotte a causa di ciò. Le piattaforme di social trading ti danno una visione immediata dei pensieri delle persone che lo scambiano effettivamente, mentre le notizie pubblicate dopo il fatto non sono così preziose. Soprattutto nei mercati efficienti di oggi, le informazioni vengono incorporate quasi istantaneamente.

L'aspetto sociale

Oltre ad essere privo di commissioni per le azioni regolari, il social trading è un altro componente importante di eToro. Gli esseri umani hanno costruito sistemi sempre più complessi per gestire le interazioni tra le persone, e i mercati dei capitali sono uno dei sistemi più complessi in quella lista. Ma la complessità può anche rendere i mercati dei capitali difficili da comprendere e navigare. 

Le piattaforme di social trading sono un luogo in cui seguire altri trader e investitori. I nuovi partecipanti al mercato ottengono trader e investitori esperti da seguire, imparare il mercato e alla fine andare da soli. I partecipanti più esperti possono rimbalzare sulle idee e persino diventare un leader di portafoglio. Per tutti gli altri, c'è una buona combinazione di entrambi.

Essere in grado di copiare i partecipanti di mercato di successo è il vero generatore di valore per le persone che sono più interessate a ottenere rendimenti dagli investimenti piuttosto che fare immersioni profonde nei dati finanziari dell'azienda e fare il proprio screening e analisi. È un po' come la consulenza robotica, tranne che con i consiglieri umani. Sono solo molto più economici dei tradizionali consulenti finanziari.

Naturalmente, come per tutti gli investimenti, è necessaria la due diligence. Quando si copia qualcuno, la due diligence garantisce che la persona copiata abbia effettivamente successo.

Nell'area Copia persone di eToro, ci sono membri in evidenza in alto e varie categorie in basso. Le categorie includono i migliori investitori, i profili ad alto o basso rischio e popolari.

Per assistere i tuoi obblighi di due diligence, ogni profilo mostra più metriche. Ci sono numeri per indicare i ritorni nel tempo, compresi i ritorni giornalieri dell'ultima settimana. Persone diverse hanno prestazioni diverse in condizioni di mercato diverse. Alcuni sono migliori durante i periodi stabili, mentre altri prosperano su movimenti di prezzo caotici.

Ci sono anche valutazioni di rischio. Solo perché qualcuno è a basso rischio non significa che non perderai denaro, ma è meno probabile che tu perda molto denaro rapidamente. Naturalmente, i grandi amanti del rischio avranno probabilmente rendimenti a breve termine più elevati quando stanno andando bene. Ci sono anche metriche che indicano il numero di follower e la crescita nel tempo. 

C'è una ripartizione del loro portafoglio e quali attività scambiano frequentemente, insieme alla loro redditività in tali attività. È possibile visualizzare il portafoglio effettivo, che mostra la loro direzione (acquisto/vendita) e il loro P&L per tali asset.

Portafoglio di un commerciante

Ogni profilo ha anche un feed di notizie, dove la persona da copiare trasmette messaggi. Questo è molto utile per aiutare i copiatori ad apprendere la mentalità dell'investitore e come fanno trading. È una miniera d'oro di informazioni per i nuovi trader e potrebbe offrire ai trader esperti una nuova prospettiva o approccio.

L'unico problema è che, a causa degli incentivi finanziari per diventare un leader, alcune persone potrebbero manipolare le loro statistiche. Se vuoi copiare qualcuno, devi stare attento alle anomalie. Aiuta anche a guardare una persona per un po' prima di copiare.

Infine, se hai un account, le persone potranno vedere la tua performance e il tuo portafoglio. Anche se ti sei appena iscritto! Puoi nasconderlo facilmente attivando il file Profilo pubblico pulsante per disattivare dalla pagina del profilo.

Se ti iscrivi a eToro, condividi le tue esperienze nei commenti qui sotto.

eToro è una piattaforma multi-asset che offre sia investimenti in azioni e criptovalute, sia trading di CFD.

Si prega di notare che i CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 68% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se comprendi come funzionano i CFD e se puoi permetterti di correre il rischio elevato di perdere i tuoi soldi.

Le performance passate non sono indicative di risultati futuri. La storia di trading presentata è inferiore a 5 anni completi e potrebbe non essere sufficiente come base per la decisione di investimento.

Il copy trading è un servizio di gestione del portafoglio, fornito da eToro (Europe) Ltd., autorizzato e regolamentato dalla Cyprus Securities and Exchange Commission.

Gli investimenti in criptovalute non sono regolamentati in alcuni paesi dell'UE e nel Regno Unito. Nessuna tutela del consumatore. Il tuo capitale è a rischio.

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