Il 2022 sta dando filo da torcere al 2020: la Russia ha invaso l'Ucraina e lo straripamento sta provocando il caos nei mercati e nella geopolitica; Le politiche zero-Covid in Cina continuano a schiacciare la catena di approvvigionamento globale; l'inflazione sta spingendo le banche centrali ad alzare rapidamente i tassi, causando oscillazioni nelle coppie FX normalmente tranquille; e i mercati delle criptovalute: beh, le criptovalute sono criptovalute, ma anche così Bitcoin è sceso sotto $20k, lontano dal suo massimo storico di quasi $70k.
Nonostante tutto questo, il piccolo CityFALCON fintech – che siamo noi – ha raccolto 1,65 milioni di sterline (~$2m, ~1,9 milioni di euro) da un cliente, un fondo fintech, una società di investimento privata e oltre 1000 piccoli investitori indipendenti per migliorare prodotti da commercializzare più rapidamente e più ampiamente.
Guarda la copertura mainstream della raccolta fondi su Yahoo Finanza.
CityFALCON squadra maltese al lavoro
Un'altra fintech che raccoglie denaro facilmente?
Quello che leggi quasi quotidianamente sulla stampa delle startup è come le aziende stiano raccogliendo facilmente 2-20-200 milioni. Falso! O almeno pesantemente distorto dal pregiudizio della sopravvivenza. La raccolta fondi è sempre stata difficile e ora, in queste condizioni economiche, sta peggiorando.
Quando abbiamo iniziato questo round, avevamo meno di 100.000 sterline di impegni ed è stato un periodo stressante per noi. La Russia ha invaso l'Ucraina e ne sono seguite turbolenze di mercato. Le valute sono scese precipitosamente contro il dollaro USA e la propensione al rischio si è prosciugata. Come pagheremmo gli stipendi per un team di 40 persone e poi avremmo spese per dati e cloud?
Seedr e crowdfunding azionario hanno cambiato le regole del gioco
Oltre ad essere in grado di accettare investimenti da £ 10 in poi, Seedrs funge anche da piattaforma amministrativa per raccogliere tutti gli interessi di investimento in un unico posto. Man mano che i potenziali investitori vedono i progressi nella campagna, è più probabile che investano. Questo è ciò che ha funzionato per noi.
L'iscrizione di grandi clienti come eToro e altri, e un aumento significativo delle entrate ricorrenti annuali, ci hanno portato un forte interesse per la campagna da parte degli angel investor.
Per prima cosa abbiamo lanciato la campagna ai nostri azionisti esistenti e abbiamo selezionato potenziali investitori con cui avevamo già discusso del round. Prima di questo round, avevamo oltre 2000 investitori esistenti su Seedrs e li tenevamo aggiornati con i progressi della società ogni mese. Molti di loro hanno investito con alcuni di loro firmando assegni molto più grandi del previsto. Questi includevano anche imprenditori seriali con uno di loro che aveva venduto la loro ultima azienda per 500 milioni di sterline. La prima fase della campagna ci ha portato a circa £ 250.000.
L'anno scorso, abbiamo fatto parte di un programma di accelerazione fintech di The Holt Xchange, un'azienda e una piattaforma globale di VC in fase iniziale in Canada, e anche loro si sono uniti al round in questa fase iniziale.
Quando Seedrs ha commercializzato la nostra campagna alla loro base di utenti, abbiamo assistito a un aumento lento e costante della campagna. Abbiamo visto investitori inizialmente insicuri decidere di fare un grande passo quando hanno visto che la campagna procedeva bene e la nostra passerella aumentava.
Gli investitori istituzionali si sono mossi molto più velocemente del previsto
Il nostro piano originale era raccogliere quanti più soldi possibile attraverso il crowdfunding azionario su Seedrs e poi raccogliere fondi dalle istituzioni.
eToro, la rete di investimento sociale con oltre 27 milioni di utenti registrati in tutto il mondo, è rimasta colpita dall'impegno aggiunto sulla loro piattaforma e ha preso una piccola posizione nella società. eToro potenzia la sua scheda Notizie con contenuti CityFALCON, fornendo un feed di notizie contestuali di qualità per informare le decisioni di investimento e aumentare il coinvolgimento. Poiché abbiamo discusso e lavorato con eToro per diversi mesi, il loro processo di due diligence è stato molto rapido e siamo stati in grado di concordare il valore e i termini dell'investimento senza lunghe discussioni.
Dopo eToro e Holt, l'ultimo investitore istituzionale, una società di investimento privata, Terance Butler Holdings (TBH), ci ha contattato per partecipare al round. Sembra che abbiano seguito i nostri progressi per un po' di tempo e hanno visto questo come il momento giusto per investire su di noi per far crescere il business.
Le dimensioni degli assegni iniziarono ad aumentare
Quando abbiamo raggiunto traguardi importanti - £ 500.000, £ 1 milione, £ 1,5 milioni - abbiamo visto gli investitori che avevano già investito nel round aumentare le loro quote, e l'annuncio di eToro e l'accordo dell'ultimo minuto con TBH hanno portato maggiore credibilità, portando a un massiccio sovrafinanziamento dell'obiettivo di £ 200.000.
In merito al successo dell'aumento, Kirsty Grant di Seedrs, chief investment officer, ha dichiarato: “L'aumento di CityFALCON ha superato di gran lunga le loro aspettative originali e mostra la domanda di opportunità da parte degli investitori anche nell'attuale clima economico. Siamo felici di aver potuto supportarli nel loro percorso”.
Trasparenza
Un'ultima nota: nel corso degli anni abbiamo praticato una gestione snella della liquidità e siamo stati trasparenti sugli eventi che hanno avuto un impatto sull'azienda. Indubbiamente questo ci ha garantito una reputazione positiva nel mondo dell'equity crowdfunding, dove gli investitori possono essere più facilmente truffati. Questa trasparenza ci ha aiutato a guadagnare la fiducia degli investitori e ha anche dato impulso al round. A tutti i nostri investitori rimpatriati che hanno arricchito i loro portafogli in questo round, grazie!
FONDO FUTURO CONVERTITO
L'ultimo round di raccolta fondi, nel 2020, è stato un round di debito convertibile. L'ultimo round azionario che ha raccolto 1,65 milioni di sterline è stato un evento di finanziamento qualificato, che ha innescato la conversione di quel debito. Ciò ha comportato l'emissione di ulteriori azioni, ma ha riallineato la nostra struttura del capitale in modo che ancora una volta non portasse quasi alcun debito.
Ringraziamo il Future Fund e il team di Seedrs per questo supporto e assistenza durante tutto il processo, e siamo grati al nostro principale investitore in quel round per aver creduto in noi anche in un momento molto spaventoso (la fine del 2020 era solo a pochi mesi dall'inizio della pandemia , ancor prima che i vaccini fossero pronti).
COME PENSIAMO DI SPENDERE I SOLDI
Consideriamo prezioso il denaro degli investitori e pratichiamo una gestione snella della liquidità. I fondi degli investitori saranno assegnati a persone, tecnologia e dati, prodotti e marketing, in questo ordine.
Le persone
Abbiamo creato un team di oltre 40 persone e molti sono in azienda da oltre 5 anni. In un settore in cui le persone sono costantemente cacciate a condizioni migliori, questo è un risultato di lealtà. Abbiamo premiato i nostri fedeli dipendenti e amplieremo il team nei prossimi mesi. La pressione inflazionistica in ogni aspetto dell'economia ha forzato le nostre proiezioni al rialzo, ma siamo fiduciosi nel contenere i costi senza sacrificare la qualità.
Tecnologia e dati
L'elaborazione e l'archiviazione costituiscono la nostra spesa maggiore dopo il nostro team. Mentre cerchiamo costantemente modi per rendere più efficiente l'utilizzo della nostra tecnologia, c'è un limite a quanto poco possiamo spendere e c'è sempre un compromesso con le prestazioni. Per migliorare le prestazioni e consentirci di servire più clienti mantenendo solidi SLA, spenderemo parte dei fondi in costi di infrastruttura e di elaborazione.
Un altro costo importante sono i dati, in particolare relativi alla licenza dei contenuti Premium, che mostriamo agli utenti senza costi aggiuntivi rispetto al nostro abbonamento Gold. Al momento, abbiamo selezionato contenuti da 1000 pubblicazioni, e quando inizieremo il marketing, esploreremo più partnership per le principali pubblicazioni per un maggiore appeal.
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Marketing e vendite
Tutti i lead e le vendite sono stati in entrata, guidati dal nostro forte ranking SEO. Riteniamo che il nostro prodotto sia ora abbastanza maturo per un marketing più aggressivo, quindi quest'anno inizieremo il marketing e la pubblicità in digitale. Parte dei fondi di questo round sarà utilizzata a questo scopo.
La maggior parte delle nostre entrate finora proviene da clienti aziendali e continueremo a servire tali clienti. Continuiamo a mantenere la nostra missione di democratizzare l'accesso ai contenuti finanziari e pertanto ci aspettiamo che una parte importante delle nostre entrate in futuro provenga direttamente da B2C. Il marketing lo avvicinerà alla realizzazione.
In sintesi
Nonostante la guerra in Ucraina, le risposte inflazionistiche e un calo generale degli asset rischiosi, siamo riusciti a raccogliere 1,65 milioni di sterline da un gruppo eterogeneo di investitori attraverso un buon tempismo nell'acquisizione di un cliente importante. Tuttavia, non è stata solo strategia ed esecuzione, poiché la fortuna e il tempismo hanno giocato un ruolo nel successo. Il nostro track record di trasparenza e gestione snella della liquidità probabilmente ha anche contribuito a riportare gli investitori esistenti e a sostenere una buona reputazione che piaceva ai nuovi investitori.
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