Я не эксперт по рынкам, у меня нет докторской степени или какого-то количественного исследования, подтверждающего мои аргументы; я – FinTech предприниматель, который стремится бесплатно помочь инвесторам и трейдерам с актуальными и персонализированными финансовыми новостями для их портфеля в CityFALCON. Мы также помогаем людям, совершенно незнакомым с инвестированием здесь.

Вот некоторые из моих опытов инвестирования на фондовые рынки за последние 15 лет. Были и хорошие, и плохие годы, но, извлекая уроки из своих ошибок, я смог получить разумную (то есть намного превышающую инфляцию) доходность своего портфеля акций (лишь бы не сглазить!). Итак, вот причины, по которым большинство людей потеряли деньги на фондовых рынках.

1. Избыточная экспозиция и не диверсификация

Еще в 2006 году все были очень оптимистичны в отношении Индии, и я вложил большую часть своих денег в компании со средней и малой капитализацией, то есть в более мелкие и менее известные компании. В то время как более крупные компании были в порядке, цены на акции более мелких компаний, которыми я владел, сильно упали. Оглядываясь назад, я должен был диверсифицировать свой портфель, включив в него как большие, так и маленькие компании. Другой пример – это когда большинство людей, работающих в Enron, вкладывают всю свою пенсию (401 тыс.) в акции Enron.

Вы, должно быть, слышали, как люди говорят: «Это верный шанс», «В ближайшие 2 года акции УВЕЛИЧАТСЯ вдвое». Сегодня вы слышите это на рынке недвижимости чаще, чем на фондовых рынках, и поэтому я остаюсь в стороне 😉

Инвестиции 101 – давайте начнем знакомство с фондовым рынком.

Большинство людей не осознают, что, помимо результатов деятельности компании, существует несколько других факторов, которые могут повлиять на курс акций. Макрофакторы, такие как процентные ставки, правительственные постановления и даже терроризм, сегодня влияют на страны, сектора и компании. Если вы в конечном итоге инвестируете значительные средства в одну акцию, и на эту компанию влияет какой-либо из макро-факторов, вы можете пострадать. В идеале вы должны стремиться создать диверсифицированный портфель акций, облигаций и т. д. В зависимости от вашей способности принимать риски, времени до выхода на пенсию и т. п.

2. Инвестирование на основе «подсказок» без проведения достаточного исследования

«Эй, у меня есть лишние деньги в банке. Во что лучше инвестировать?». Звучит знакомо? Я помню, как в начале своих инвестиционных дней я звонил друзьям и просил «подсказок». Большинство из них также дало бы мне инвестиционную диссертацию, которую я принял бы за чистую монету. Все это работает в бычьем беге, но когда ситуация меняется, очень трудно оставаться на плаву. Иногда я даже не знал, продали ли мои друзья свои владения.

Сегодня я часами исследую акции перед тем, как инвестировать. Из-за нехватки инструментов для исследования я построил CityFALCON в 2014 году. Этим летом мы также начали серию Встречи по инвестициям в ценность в Лондоне, где люди могут поделиться идеями и обсудить инвестиционный тезис.

Встреча, объясняющая, почему люди потеряли деньги на фондовых рынках.

3. Держитесь за убытки, слишком быстро фиксируя прибыль.

«Долгосрочные инвестиции - это краткосрочная торговля, которая испортилась». Представьте ситуацию, когда рынки становятся волатильными, и вы думаете о сокращении своих позиций. Скорее всего, вы продадите прибыльные вложения, оставив убыточные. Есть ли в этом смысл?! При принятии решения о том, что продавать из своего портфеля в такой ситуации, вам нужно подумать, какую из акций вы бы предпочли купить сегодня, вместо того, чтобы сосредоточиться на прибыли и убытках от ваших сделок.

Предположим, вы купили или имели в своем портфолио Apple и Nokia еще в 2007 году, когда Apple анонсировала iPhone. К концу 2010 года Apple выросла c. 130%, в то время как Nokia снизилась на 70% за тот же период. Было бы искушением зафиксировать прибыль Apple и надеяться на восстановление Nokia. Мы знаем, чем все закончилось - Apple поднялась на 150% по сравнению с 2010 годом, а Nokia снизилась на 30%.

4. Попытка поймать падающий нож и не покупать, потому что акция выросла на 10% за день, - вот сколько денег потеряли на фондовых рынках.

Акции Apple упали с $700 до $550 (до разделения) за несколько месяцев в 2012 году, и те, кто был оптимистично настроен по отношению к акциям, решили скупиться на слабости. Однако акции продолжали падать до $390. Я усреднял свои позиции и заработал много денег, когда акции восстановились, но было довольно неприятно видеть, как стоимость так быстро падает. Сегодня я более терпелив и позволяю рынкам уравновеситься, даже если это означает, что я откажусь от некоторых преимуществ, отказавшись от «донной ловли». Другие примеры покупки падающего ножа включают покупку акций, таких как Blackberry и Nokia, в надежде на отскок.

С другой стороны, большинство людей не решаются покупать акции только потому, что они выросли на 20%-30% иногда даже за день. Большую часть денег, которые я заработал на рынках, я получил от покупки акций, когда произошло фундаментальное улучшение инвестиционной истории, даже если акции уже значительно выросли на основе положительной истории. Я сделал это с Netflix, Tesla и Glu Mobile, когда они анонсировали игру Ким Кардасян 🙂

5. Слишком много заемных средств

До того, как Apple представила квартальные результаты, я был очень оптимистичен в отношении данных о продажах iPhone, основанных на моем исследовании, и поставил большую сумму денег, которую я не мог позволить себе потерять на акциях. Показатели iPhone оказались даже лучше, чем я ожидал, но их прогноз оказался ниже ожидаемого Уолл-стрит. Приклад 101ТП1Т заправился, и это было больно. Ставьте только то, что вы можете позволить себе потерять на рынках, особенно на небольших акциях.

Один из лучших способов снизить высокий риск, связанный с инвестированием на фондовом рынке, - это получать последние и актуальные финансовые новости для вашего портфеля или списка наблюдения. Помня об этом, я запустил CityFALCON из своей спальни в 2013 году, и сегодня мы - большая команда, средства которой собраны для дальнейшей поддержки розничных трейдеров и инвесторов. Все наши продукты бесплатны для розничной аудитории, и мы зарабатываем деньги на бизнесе через наш API. Сообщите нам, что вы думаете о CityFALCON. Мы также помогаем людям, совершенно незнакомым с инвестированием здесь.