Повысьте рентабельность ваших инвестиций даже без увеличения риска

После того, как вы решили, «куда» инвестировать свои средства, также важно подумать о том, «как» их инвестировать. Есть несколько инструментов, которые вы можете использовать для максимизации прибыли с увеличением подверженности риску или без него. В этой статье мы рассмотрим деривативы, чтобы увеличить вашу прибыль.

Когда вы хотите инвестировать свои средства, вы можете инвестировать в сам актив или можете рассмотреть возможность инвестирования в производный инструмент от этого актива. Например, вы можете купить дом в качестве финансового вложения или купить фонд или финансовый инструмент, отслеживающий цены на жилье. В обоих случаях вы делаете ставку на рост цен на жилье, но в случае производного финансового инструмента у вас фактически нет дома. Ваши права и обязанности различаются в соответствии с этими двумя вариантами, и это различие важно помнить.

Для некоторых контент на этой странице может показаться ошеломляющим, но как только вы овладеете основными принципами, вы сможете создавать свои собственные стратегии и получать прибыль от них. Однако, если вы все еще испытываете трудности, напишите нам или оставьте комментарий ниже, указав, в каких областях вы хотели бы получить больше или лучшее объяснение.

Деривативы могут помочь вам получить более высокую доходность или даже застраховать свой портфель в случае неопределенности. Однако главное здесь - ДИСЦИПЛИНИРОВАТЬ. Некоторые люди достигают такого уровня воздействия, который они не могут себе позволить, а движение цены в противоположном направлении может даже уничтожить их чистую стоимость! Действуйте осторожно!

Мы считаем, что фондовые рынки и финансовые инструменты обеспечивают лучшие шансы, чем казино, и при хороших исследованиях вы можете получить высокую прибыль, но, как и в казино, вы должны делать ставки только на те деньги, которые вы можете позволить себе потерять.
 

Теперь мы рассмотрим несколько инвестиционных стратегий и то, как изменение используемых финансовых инструментов, распределение портфеля и уровень риска могут повлиять на вашу доходность. Для всех этих стратегий мы предполагаем следующее:

Вы хотите инвестировать $1,000 в 2 актива:

- Актив A, например, акция с высоким риском и среднегодовой доходностью 10%

- Актив B, например, банковский депозит или доходный фонд с низким уровнем риска и средней годовой доходностью 2%

Самый простой и простой способ инвестирования, как вы можете видеть на диаграмме ниже, - это вложить $500 в акции и $500 в банковский депозит, и ваша годовая прибыль составит $60, что составляет 6%. Так инвестирует большинство людей.

Поскольку мы не хотели бы увеличивать наш риск, мы должны ограничить нашу подверженность риску актива A $500, но вместо того, чтобы инвестировать весь $500, мы инвестируем только $50 с 10-кратным кредитным плечом. Теперь у нас есть $950 ($1,000 - $50) для инвестирования в Актив с низким уровнем риска. Ваши общие инвестиции остаются прежними на уровне $1,000, но ваш общий риск увеличивается до $1,450 с $1,000 ранее, и ваша прибыль увеличивается. до 6,9% по сравнению с 6% в стратегии 1. Повышение на 0,9% может показаться некоторым незначительным, но в течение определенного периода времени оно может финансировать отпуск, машину или дом.

Вы также можете увеличить свои инвестиции в актив с низким уровнем риска, выбрав, например, ETF доходного фонда. Если вы используете его 10 раз, ваша общая подверженность увеличивается до $10 000, а доходность - до 24%, в то время как ваши инвестиции по-прежнему составляют $1000.

Биржевой фонд (ETF) - это инвестиционный фонд, который торгуется на фондовых биржах, как и акции. ETF хранит активы, такие как акции, товары или облигации, и торгуется на уровне, близком к стоимости чистых активов в течение торгового дня. В нашем примере доходный ETF является производным от доходного паевого инвестиционного фонда, который имеет профиль доходности с низким уровнем риска.

Это стратегия с очень высоким риском, и ее следует использовать только после того, как вы поймете, как работают эти продукты с кредитным плечом, освоитесь с уровнем риска и сможете инвестировать с правильными стоп-лоссами. Увеличив доступ к рискованному активу A, вы можете увеличить свою доходность до 60%. Помните, что теперь у вас есть позиции $5,000 в рискованном активе A, и любое неблагоприятное движение по акциям может существенно повлиять на ваши финансы.

Вы также можете получить более высокую прибыль, чем в Стратегии 4, но это также повысит уровень риска. Напоминайте себе эту цитату каждый раз, когда торгуете:

«Рынок может оставаться нерациональным дольше, чем вы можете оставаться платежеспособным»

Хотя в этой статье мы сосредоточились только на денежной прибыли, есть несколько других факторов, которые необходимо учитывать при выборе правильной стратегии для вас.

- Налогообложение ваших инвестиций - это может отличаться от страны к стране и от человека к человеку. Ставки на спред не облагаются налогом в Великобритании при определенных условиях, но в некоторых странах могут взиматься налоги по более высокой ставке, чем обычно.

- Доступность времени. Возможно, вам придется уделять больше времени работе с продуктами с кредитным плечом, чем просто покупать актив напрямую.

- Транзакционные издержки - убедитесь, что вы понимаете, как ваш брокер взимает плату за транзакции, поскольку они могут значительно различаться для разных инструментов.

- Временной горизонт торговли или инвестирования. Вы должны помнить, что у продуктов с кредитным плечом обычно есть дата истечения срока действия, и вам, возможно, придется «пролонгировать» свою позицию, чтобы и дальше иметь доступ к ценной бумаге.

Мы планируем публиковать больше статей о торговле и инвестировании каждую неделю, а также предоставить вам инструменты, включая калькуляторы, которые помогут вам начать инвестировать в продукты с кредитным плечом.

Если вы хотите быть в курсе, подписывайтесь на нас на нашем Facebook страница и / или на Twitter