Тур клубы стоимостного инвестирования где сейчас у нас более 1800 членов в Великобритании и Европе, меня часто спрашивают о лучших брокерах для инвестирования в акции, ISA, ETF и т. д. Я лично не использую обычных биржевых маклеров в Великобритании; Я покупаю фьючерсы на платформах ставок на спред для своих инвестиций. Следовательно, мне было неуместно рекомендовать одного биржевого брокера другому.
Как предприниматель, я решил изменить это, и в декабре 2016 года я открыл счета у 9 брокеров в Великобритании, чтобы испытать все, от открытия счета до покупки и продажи акций. Я вложил в общей сложности 600 фунтов стерлингов на пять брокерских счетов и получил обратно 460 фунтов стерлингов в конце упражнения.
Раскрытие: CityFALCON и его заинтересованные стороны могут иметь финансовые отношения с компаниями, обсуждаемыми в этой статье.
Отказ от ответственности: выбор подходящего для вас брокера может зависеть от вашего личного профиля, вашей инвестиционной / торговой стратегии и многих других факторов. Кроме того, это упражнение проводится для членов нашего клуба стоимостного инвестирования, которые предпочитают инвестировать в основном в акции США. Проконсультируйтесь с финансовым консультантом, чтобы решить, какой брокерский счет подходит для ваших нужд.
Сравнение ведущих британских фондовых брокеров - общий опыт
- Неутешительно! Время от времени я тянул за волосы и отказывался от нескольких брокеров. Для тех, которые я продолжал тестировать, опыт не обязательно был отличным, а также для большинства брокеров понимание затрат, связанных с транзакциями, вызвало у меня головную боль. В любом случае, я использовал свой собственный не очень сложный процесс ранжирования, чтобы определить лучшие из этого лота, а ниже представлена общая таблица с IG и ДеЖиро приходит на вершину.
- Моя рекомендация для IG состоит в том, чтобы отключить учетную запись для торговли акциями от продуктов с кредитным плечом, таких как ставки на спред и CFD, чтобы увидеть лучшее использование их учетной записи для торговли акциями. Фактически, учитывая доминирование IG на рынке продуктов с использованием заемных средств, они могут захотеть подумать о создании совершенно другого бренда.
- Хотя я зарегистрировался у 10 брокеров, упомянутых ниже, я не стал продолжать обзор для следующих брокеров:
- TD Direct Investing и AJ Bell потребовали, чтобы у меня было удостоверение личности и адрес. «заверено как подлинная копия увиденного мной оригинала» признанным органом.
- XO попросил меня отправить документы по почте, хотя, похоже, не требовалось заверенной копии (серьезно, в 2017 году вы хотите, чтобы я работал с ручными документами, когда вы могли бы проверить их в электронном виде, как это делали другие брокеры).
- Saxo Bank и Interactive Brokers требуют высоких минимальных авансовых депозитов, и я бы не хотел этого делать, пока они не позволят мне проверить платформу.
- BestInvest не разрешил мне инвестировать в акции США.
- Таким образом, нам осталось рассмотреть 5 брокеров.
- Некоторые брокеры хотят, чтобы вы добавляли деньги на счет еще до того, как вы начали использовать платформу. Мне это не очень нравится
- Регистрация, KYC и т. Д. Кажутся слишком сложными и обременительными для 2017 года. Надеюсь, стартапы FinTech прислушиваются.
Избранные брокеры
Я выбрал следующих 10 брокеров; дайте мне знать, если вы хотите, чтобы я рассмотрел другого брокера.
- Харгривс Landsdown
- IG
- TD Прямое инвестирование
- Эй Джей Белл YouInvest
- Bestinvest
- GetStocks
- Saxo Bank
- Интерактивный инвестор
- XO
- ДеЖиро
Как упоминалось выше, я подробно рассмотрел только 5 из 10 первоначально выбранных брокеров.
Опыт адаптации и внесения денег
Харгривз Лэнсдаун
- Открыт счет HL Vantage Fund & Share.
- Запрошены данные дебетовой карты в самом начале процесса.
- Очень старый процесс заполнения анкеты - пора это изменить!
- Для акций США и Канады мы должны заполнить форму W-8BEN. Форма была предварительно заполнена моими данными, но они не приняли отсканированную копию подписанной формы по электронной почте, и мне пришлось отправить ее по почте (в 2017 году!).
IG
- Чистый и плавный процесс адаптации.
- Форма W-8BEN могла быть предварительно заполнена, как это сделал Харгривз, но по крайней мере IG принял отсканированную копию подписанной формы по электронной почте.
TD Прямое инвестирование
- Чистый и плавный процесс адаптации
- В самом начале процесса запросил данные моей дебетовой карты.
- Требуется подтверждение моей личности и адреса, чтобы быть «Подтверждено, что это настоящая копия увиденного мной оригинала» признанным авторитетом. Извините, у меня нет на это времени!
Best Invest
- Мне потребовалось некоторое время, чтобы выяснить, где зарегистрировать новую учетную запись.
- Зарегистрировался в GIA.
- Я не мог торговать акциями США, поэтому этот счет не очень полезен для нашей аудитории.
GetStocks
- Хороший новый сайт.
- Уполномочен и регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC).
- Денег вперед не просил.
- Как ни странно, у них не было поля для ввода моего почтового индекса.
- Взял 0.70% для зачисления денег с дебетовой карты! Я считаю, что эту плату берут на себя другие брокеры.
- Попросили подтвердить личность и место жительства, и я предоставил отсканированные копии.
- Они не просили меня заполнять форму W-8BEN.
Рынки Saxo
- Доступ ко всем продуктам за один раз.
- Попросил удостоверение личности.
- Не просили заранее ни денег, ни реквизитов карты.
- Требуемый минимальный начальный депозит в размере 7,5 тыс. Фунтов стерлингов, поэтому я не стал их оценивать.
Эй Джей Белл YouInvest
- Хорошая адаптация.
- В процессе не запрашиваются наличные.
- Требовал, чтобы у меня было удостоверение личности и адрес, чтобы быть сертифицированным как подлинная копия увиденного оригинала. мной »признанным авторитетом. Извините, у меня нет на это времени!
DeGIRO
- Хорошая адаптация.
- Запрошены реквизиты банковского счета и код сортировки в процессе регистрации.
- Мне пришлось добавить средства еще до того, как я увидел платформу.
- Не разрешили мне пополнить счет с дебетовой карты, и мне пришлось вручную переводить деньги через мой банк.
- Спрашивали номер NI, но документов нет.
- Я нашел большинство форм и документации в виде онлайн-форм, которые не требовали ручной печати, подписи и сканирования / отправки. например, форма W-8BEN. Какое облегчение!
XO
- Простая адаптация.
- Запрашивается код сортировки и данные учетной записи.
- Просили отправить им документы, удостоверяющие личность, и адрес. Извините, у меня нет на это времени!
Интерактивный инвестор
- У меня уже была деактивированная учетная запись, и мне просто нужно было активировать ее снова. Я помню, что процесс был простым.
Опыт покупки и продажи акций
Я купил акции Twitter в сети у всех выбранных брокеров, а затем продал те же акции с их мобильных платформ. В целом мне потребовалось время, чтобы вычислить общие затраты, включая затраты на конвертацию иностранной валюты.
Некоторые конкретные наблюдения брокера:
- IG требуется платить за доступ к ценовым каналам, чтобы иметь возможность совершить сделку. Подача NYSE стоит 1,20 фунта стерлингов в месяц.
- И Hargreaves Landsdown, и Interactive Investor добавили значительную премию к обменному курсу, что увеличило транзакционные издержки.
- Interactive Investor списал со счета квартальную плату в размере 20 фунтов стерлингов еще до того, как я начал торговать.
- У DeGiro была самая дешевая транзакционная стоимость - 0,44 фунта стерлингов.
Вы можете увидеть затраты на выполнение сделок каждым брокером в таблицах ниже:
Купил акции Twitter на NYSE
Примечание. Чтобы развеять сомнения, вам лучше подойдет более низкая цена за акцию в таблице ниже.
Проданные акции в Twitter
Примечание. Чтобы не сомневаться, вам лучше подойдет более высокая цена за акцию в таблице ниже.
* акции были проданы в другой день, когда фунт был сильнее, и, следовательно, цена за акцию ниже.
Отслеживание портфолио и исследований
Кажется, что большинство брокеров только исполнение и не обязательно предоставлять много информации об акциях в вашем портфеле. Я не видел много актуальной и своевременной информации в Твиттере ни у одного брокера. Мы в CityFALCON предоставляем доступ к персонализированным новостям через нашу API финансовых новостей (< <click on the link). 😉
Информация о брокере приведена ниже:
Харгривз Лэнсдаун
- Отслеживание базовой информации о купленных мною акциях (Twitter) - отложенные ленты, хороший интерфейс, хороший раздел о «сделках с директорами», мало новостей, нет финансовых данных.
- Похоже, они присылают интересные исследования по электронной почте.
IG
- Разумное отслеживание акций - потоки цен в реальном времени (за которые мы заплатили), рейтинги брокеров, новости от Reuters и основная фундаментальная информация об акциях.
GetStocks
- Основные новости и данные, а также перенаправлены на страницу с информацией об акциях соответствующей биржи.
ДеЖиро
- В основном графики.
Интерактивный инвестор
- Последние новости месяца назад, нет фундаментальных данных, сложно использовать графики.
Опыт мобильного приложения
Мобильные приложения в целом были в порядке, у IG был лучший опыт. Удивительно, но Hargreaves Landsdown не позволил мне продать мои акции Twitter из мобильного приложения.
Опыт вывода денег
Снятие денег было простым, за исключением случая с Hargreaves Landsdown, который требовал от меня либо держать на счете минимум 50 фунтов стерлингов, либо закрыть его. Мне не нравятся компании, хранящие мои деньги, поэтому я закрыл счет. Это было точное сообщение: «Чтобы ваша учетная запись оставалась открытой, вы должны поддерживать баланс в размере 50 фунтов стерлингов. Если вы хотите продолжить, мы закроем ваш счет HL Vantage Fund & Share и отправим вам выручку от вывода средств за вычетом нашей комиссии за закрытие счета в размере 25 фунтов стерлингов + НДС. Если ваш баланс составляет менее 25 фунтов стерлингов + НДС, это будет считаться комиссией за закрытие счета ».
Ценообразование
DeGiro стал явным победителем с самой низкой ценой, за ним последовали GetStocks, а затем более крупные бренды IG, Interactive Investor и Hargreaves Landsdown. Сравнивая нас с некоторыми другими крупными странами, транзакционные и управленческие издержки в Великобритании кажутся довольно высокими, и я жду, что компании FinTech скоро подорвут рынок.
Резюме
Если бы я регулярно использовал счет для продажи акций, я бы предпочел IG или же ДеЖиро; IG в основном за опыт, а DeGiro за ценообразование и простоту платформы. Я надеюсь, что другие платформы будут держать потребителей в центре инноваций и значительно улучшат их платформы и пользовательский опыт. Если вы хотите, чтобы я проверил больше брокеров или исправил любую информацию выше, пожалуйста, добавьте комментарий ниже.
03.01.2017 в 2:35 пп
Привет, мне было бы интересно узнать, что вы думаете о Charles Stanley Direct. По общему признанию, я держу ETF, использующие их платформу, и не трогал их несколько лет (на самом деле плохой инвестор). в то время я нашел их не хуже Hargreaves Landsdown, но в целом дешевле. но было бы интересно услышать от кого-то, кто знает, что делает.
03.02.2017 в 8:26 дп
Привет, Джаред,
Я посмотрю на них в следующем обновлении
Рузбех
03.01.2017 в 10:06 пп
Спасибо Ruzbeh за проведение детального анализа. Я уверен, что вы потратили много времени и усилий на планирование этого мероприятия.
Я думаю, что таблица, которая отображает стоимость одной акции различных брокерских компаний, очень полезна.
Если я хочу купить акции США и Великобритании и держать их в течение нескольких лет, какой счет, по вашему мнению, будет давать наилучшее соотношение цены и качества?
Parag
03.02.2017 в 8:28 дп
Привет, Параг,
Я считаю, что IG, вероятно, предоставит вам ряд активов, которые могут вам понадобиться, но они намного дороже, чем DeGIRO, моя следующая ставка.
Рузбех
03.07.2017 в 12:02 пп
Я нашел HL лучшим.
05.08.2019 в 10:37 дп
привет спасибо за информацию и сообщения