Наша цель - сделать нашу кампанию по сбору средств одной из самых прозрачных кампаний по сбору средств. Большинство краудфандинговых кампаний говорят о преимуществах, но не многие объясняют недостатки и риски. В этой статье мы хотим объяснить неотъемлемые риски, связанные с инвестированием, и некоторые потенциальные причины, по которым инвестиции в CityFALCON могут быть для вас неправильным выбором. Смотрите больше информации о нашем инвестиционном раунде здесь.

Во-первых, мы хотели бы указать несколько причин, по которым вам следует инвестировать в CityFALCON в рамках нашей краудфандинговой кампании. Мы являемся удостоенным множества наград экономичным стартапом FinTech, переопределяющим способ агрегирования, обработки, распределения и потребления финансовых новостей, и мы уже начали переговоры о прибыльных сделках с несколькими популярными именами в секторе финансовых услуг. Мы также получили награды и признание от Twitter, Министерства Онтарио, Standard Bank и UBS.

Однако цель этой статьи - выделить все потенциальные риски, связанные с инвестированием в нашу кампанию. За последние два года мы встретились с несколькими инвесторами - ангелами, венчурными капиталистами и корпоративными венчурными фондами. Некоторые ангелы вложили деньги, другие - нет. На сегодняшний день мы собрали 420 тысяч фунтов стерлингов. Вот 11 основных причин, по которым они решили не инвестировать в компанию.

1. Инвестировать в стартапы слишком рискованно

Концерн:

Естественно, это серьезная проблема, некоторые исследования показывают, что только 10% стартапов действительно успешен. Точно так же вложения неликвидны, и инвесторы опасаются, что они не вернут свои деньги.

Наш ответ:

Мы абсолютно согласны с тем, что это вложение с высоким риском и высокой доходностью. Мы бы посоветовали покупать стартовые инвестиции только в том случае, если они являются частью более крупного диверсифицированного портфеля и финансируются за счет капитала, который вы можете позволить себе держать взаперти в течение следующих 5-7 лет. В некоторых странах правительство компенсирует рискованность начальных инвестиций, например, налоговые льготы EIS в Великобритании.

В Великобритании было относительно немного успешных стартапов по сравнению с Кремниевой долиной в Соединенных Штатах, но в Великобритании ситуация улучшается:

  • King Digital приобретена Activision 3 ноября 2015 г. за 3,8 млрд фунтов стерлингов;
  • Microsoft приобрела Swiftkey за 173 миллиона фунтов стерлингов 3 февраля 2016 года;
  • Magic Pony, приобретенный Twitter за ~ 103 миллиона фунтов стерлингов 20 июня 2016 года;
  • Bowers & Wilkins была приобретена компанией EVA Automation 3 мая 2016 г. за 122 млн фунтов стерлингов;
  • Onefinestay приобретен AccorHotels за ~ 118 миллионов фунтов стерлингов 5 апреля 2016 г .;
  • Newsflo, приобретенный компанией Elsevier 12 января 2015 года за 45-66 миллионов фунтов стерлингов;
  • VocalIQ, приобретенный Apple 2 октября 2015 года за 33-66 миллионов фунтов стерлингов;
  • Semetric приобретена Apple 21 января 2015 года за 33 миллиона фунтов стерлингов;
  • Dark Blue Labs и Vision Factory были приобретены Google за 31 млн фунтов стерлингов 23 октября 2014 г .;
  • Tweetdeck приобрел Twitter за ~ 28 - 31 миллион фунтов стерлингов 24 мая 2011 года.

Рекомендуемые чтения:

2. Единственный учредитель

Концерн:

Большинство венчурных капиталистов и институциональных инвесторов, как правило, предпочитают команду основателей стартапа, а не одного основателя.

Наш ответ:

Хотя каждый инвестор имеет собственное мнение об оптимальной структуре руководства стартапа, корреляция между успехом стартапа и количеством учредителей неоднозначна и зависит от того, какую статистику вы смотрите. При наличии более чем одного учредителя вероятность возникновения разногласий и конфликтов между учредителями выше; настолько, что равное количество стартапов терпят неудачу по этой причине, как и по причине отсутствия нескольких учредителей. Кроме того, количество учредителей обычно более актуально на ранних этапах развития компании.

Осознавая проблемы, стоящие перед сектором, наш основатель посвятил свое время развитию своих способностей к программированию, прежде чем запустить CityFALCON. Имея ОДНОГО лидера и сильную команду способных людей, направленных на ОДНУ миссию, мы призываем вас судить о сильных сторонах нашей компании, основываясь на наших прошлых достижениях и вехах.

Поскольку у нас есть единственный учредитель, мы позаботились о том, чтобы в нашем консультативном совете были действительно сильные предприниматели и высокопоставленные финансовые специалисты с хорошими связями. Посмотреть нашу полную команду здесь.

Вот некоторые примеры успешных компаний с одним основателем:

  • Tumblr (Приобретена Yahoo в 2013 году за 856 млн фунтов стерлингов);
  • Много рыбы (Приобретена Match.com в 2015 году за ~ 519 млн фунтов стерлингов);
  • Vitrue (Приобретена в 2012 году корпорацией Oracle за 191 млн фунтов стерлингов);
  • SinglePlatform (Приобретена в 2012 году компанией ConstantContact за ~ 80 млн фунтов стерлингов);
  • Dropbox (изначально был основан Дрю Хьюстон, который пригласил Араша Фирдоуси по запросу Y Combinator);
  • FireEye (Компания стала публичной в 2013 году, рыночная капитализация $2,7млрд);
  • ServiceNow (Компания стала публичной в 2012 году, рыночная капитализация - $11,58млрд).

Рекомендуемая литература:

 

3. Низкие пользователи и рост доходов

Концерн:

Компании не хватает популярности с точки зрения количества пользователей и доходов.

Наш ответ:

Процесс достижения роста и масштаба при сравнении стартапов, основанных на продуктах и услугах, очень отличается, как мы объяснили в нашей откровенной статье. сообщение прошедший год. Для продуктовых компаний требуется время, чтобы создать продукт, однако после его создания пользователи и доходы могут быть увеличены очень быстро. В случае стартапов на основе продукта, особенно на ранней стадии, мы считаем, что инвесторы должны сосредоточиться на качестве продукта, команде и оценить возможности в целом; вместо того, чтобы полагаться на тягу как на подтверждение идеи и возможности. Если наш продукт окажется успешным, может быть несколько компаний в финансовом или медиа-пространстве, которые могут быть заинтересованы в потенциальном приобретении нашей компании. Есть несколько примеров, когда компании покупались просто ради продукта / запатентованной технологии, даже до того, как компания начала маркетинг или получила какую-либо поддержку.

Рекомендуемая литература:

4. «Высокая» оценка

Концерн:

Многие фонды венчурного капитала, бизнес-ангелы и частные инвестиционные компании считают, что компанию без доходов и пользователей не следует оценивать миллионами.

Наш ответ:

Хотя гораздо сложнее применить к нему конкретное количественное значение, стартапы, которые разработали продукты, могут предложить значительную ценность, несмотря на то, что еще не получают доходов. Оценка финтех-стартапов обычно выше, чем у других технологических компаний, из-за более богатой клиентской базы, более высокой оценки выхода и более высоких общих расходов. Вскоре мы представим подробное обоснование оценки CityFALCON в следующем посте.

Примеры прошлых оценок FinTech:

  • Тандем привлек 22 млн фунтов стерлингов при предварительной оценке в 65 млн фунтов стерлингов
  • Mondo привлекла 6 миллионов фунтов стерлингов при предварительной оценке в 30 миллионов фунтов стерлингов,
  • Revolut привлек 8 млн фунтов стерлингов при предварительной оценке в 40 млн фунтов стерлингов
  • Wise Alpha привлекла 0,6 млн фунтов на ставке c. Оценка в 5,5 млн фунтов

Примеры компаний, приобретенных в сфере FinTech и MediaTech:

  • Markit приобретена IHS Inc. за 3,3 млрд фунтов стерлингов.
  • Braintree приобретена PayPal за 593 миллиона фунтов стерлингов
  • Topsy Labs приобретена Apple примерно за 135 миллионов фунтов стерлингов
  • Klout куплен компанией Lithium Technologies за 125 млн фунтов стерлингов.
  • GNIP приобрел Twitter за ~ 90 млн фунтов стерлингов
  • MoneySavingExpert приобретен супермаркетом Moneys за ~ 87 млн фунтов стерлингов
  • Tweetdeck, приобретенный Twitter за ~ 25 млн фунтов стерлингов
  • PeerIndex, приобретенный Brandwatch за ~ 10 млн фунтов стерлингов

Рекомендуемая литература:

5. Конкуренция финансовых гигантов.

Концерн:

CityFALCON будет бороться, чтобы конкурировать с крупными финансовыми «гигантами», которые обладают значительными денежными резервами и рыночной властью.

Наш ответ:

Наш подход заключался в том, чтобы сначала сосредоточиться на недостаточно обслуживаемых сегментах рынка, а затем использовать эту клиентскую базу для расширения и конкуренции за тех же клиентов, что и более крупные поставщики финансовых новостей.

Наши сильные стороны: 1) инновации - качество продукта и ориентация на пользовательский опыт; 2) конкурентоспособные цены.

Конкуренция была бы более серьезной проблемой, если бы мы работали в общем потребительском пространстве, где мы столкнулись бы с гораздо большей конкуренцией со стороны технологических гигантов, таких как Google, Apple, Facebook и т. Д. Однако в области финансовых услуг наши конкуренты медленно развивается и не решается внедрять прорывные технологии. Вместо того, чтобы беспокоиться об этих компаниях, мы сосредотачиваемся на том, чтобы опережать новые, шустрые стартапы; и быть в курсе последних изменений в технологических тенденциях, особенно в области искусственного интеллекта. Мы также работаем как экономичный стартап, придерживаясь гораздо более строгой стратегии управления затратами, что означает, что нам нужна лишь небольшая часть ресурсов, которыми обладают крупные гиганты.

Рекомендуемая литература:

6. Проблемы продаж B2B и B2B2C

Концерн:

Вам будет сложно продавать товары финансовым учреждениям, а циклы продаж могут длиться до 2 лет.

Наш ответ:

У нас нет отдела продаж. С самого начала наша стратегия заключалась в создании продукта, который продает сам себя, аналогично стратегиям, ранее принятым стартапами Slack и Atlassian. Мы фокусируемся на поисковой оптимизации, создании качественного контента и улучшении нашей экспозиции, позволяя компаниям и клиентам, которые в нас нуждаются, находить нас. Кроме того, наша игра B2C - наша лучшая стратегия B2B. Мы привлекли более 10 потенциальных клиентов и подписали концептуальные соглашения с крупными организациями после того, как их сотрудники использовали наш бесплатный продукт B2C.

Рекомендуемая литература:

7. Опора на определенные источники данных

Концерн:

Вы слишком полагаетесь на API Twitter, и они потенциально могут отключить службу в любое время.

Наш ответ:

Когда мы только начинали два года назад, мы полагались в первую очередь на Twitter, однако теперь мы расширили нашу исходную базу данных, чтобы обеспечить более разнообразный поток новостей. Было добавлено несколько прямых источников, в том числе Financial Times, Seeking Alpha, MoneyControl, Benzinga и т. Д. Таким образом, наша реальная зависимость от Twitter довольно низка. Точно так же вы не можете сравнивать нас со случаями, когда стартапы создавали функциональные возможности, используя API Twitter, чтобы они могли сами конкурировать с Twitter в будущем (например, Meerkat). В CityFALCON мы просто используем их данные. Более того, похоже, что Twitter сосредоточен на увеличении доходов от передачи данных.

Рекомендуемая литература:

8. Не рекомендуется покупать / продавать

Концерн:

Вы предоставляете новости, но не предоставляете информацию о покупке / продаже / хранении.

Наш ответ:

Фондовые рынки сложны, и не многие услуги или фонды могут в обычном порядке превзойти сам рынок. Мы в CityFALCON понимаем это, и если бы мы действительно верили, что сможем регулярно превосходить рынок, мы бы управляли фондом, а не создавали бы стартап на основе продукта. Хотя машины и большие данные монополизируют способы совершения сделок, мы считаем, что инвестирование как вид деятельности требует глубоких исследований и интуиции; и мы рассматриваем это как область, в которой мы можем значительно повысить ценность.

Рекомендуемая литература:

9. «B2C - потерянное дело»

Концерн:

Большинство венчурных капиталистов считают, что бизнес-модели B2C не подлежат инвестированию, если у вас нет массового масштаба.

Наш ответ:

В CityFALCON мы не просто сосредоточены на получении дохода и прибыли, наша более крупная цель - решать проблемы и улучшать технологическую инфраструктуру, доступную для индивидуальных инвесторов, что позволяет им принимать обоснованные инвестиционные решения. Мы считаем, что в секторе финансовых услуг работает достаточно компаний, основной целью которых является нацеливание на финансовые учреждения, хедж-фонды и фирмы P / E просто потому, что именно отсюда поступают большие доходы. Кроме того, рынок B2C на самом деле довольно большой:

Около 250 миллионов посещений Yahoo Finance через компьютер в месяц.
(Источник: SimilarWeb)

В случае с нашим продуктом потребители получают доступ ко всем нашим услугам бесплатно, а взамен они помогают нам курировать финансовые новости. Эта модель позволяет нам сохранять нашу команду аналитиков компактной, сохраняя при этом актуальную базу данных тщательно отобранных новостей. Также, как упоминалось выше, некоторые из этих пользователей также открыли нам двери для деловых контактов.

Рекомендуемая литература:

10. Делать «слишком много» вещей

Концерн:

Вы делаете слишком много дел, и вам нужно специализироваться только на одном продукте, одной целевой аудитории и т. Д.

Наш ответ:

Правило номер один запуска стартапа - отсутствие правил. Пробуем много новых подходов. Мы смотрим на вещи совсем иначе, чем это делалось исторически, и готовы потерпеть неудачу, чтобы в конечном итоге добиться успеха. В качестве примера мы запустили Лондонский клуб ценностных инвестиций в прошлом году, чтобы построить сообщество, которое будет приносить доход выше инфляции. У нас не было модели запланированного дохода, но мы хотели поучиться у нашей целевой аудитории. Сегодня у нас более 750 членов, некоторые из них регулярно используют CityFALCON, и они регулярно помогают нам находить бизнес-потенциальных клиентов и могут даже инвестировать в наш краудфандинговый раунд.

Рекомендуемая литература:

11. У вас нет централизованной рабочей силы

Концерн:

С персоналом CityFALCON, распределенным по всему миру, ваша команда не так эффективна, как могла бы быть, если бы она работала централизованно.

Наш ответ:

Не ограничиваясь рынками Великобритании, CityFALCON может просматривать весь земной шар, чтобы найти лучших специалистов для каждой роли. Независимо от физического расстояния, CityFALCON интегрирует революционные коммуникационные технологии, которые позволяют команде сотрудничать так же эффективно, как и централизованная команда сотрудников. Эту модель успешно внедрили несколько технологических компаний, и в ближайшие годы она будет только расти по мере увеличения темпов глобализации. Вместе с нашей командой мы используем программное обеспечение и платформы, такие как Slack, Skype, JIRA, Hubspot и другие, для эффективного управления безопасностью и эффективностью наших операций.

Резюме
Инвестировать в стартапы очень рискованно и далеко не для всех. Риски связаны как с компаниями, так и с отраслевыми рисками, и перед тем, как делать какие-либо инвестиции, вам следует внимательно изучить эти риски. Если вы считаете, что мы можем управлять этими рисками, выразите свою заинтересованность в инвестировании в наш предстоящий раунд краудфандинга. здесь.